5 স্টার মিউচুয়াল ফান্ড - আপনি তাদের কিনতে হবে?

অনুবাদে, মর্নিংস্টারের পারফরম্যান্সের ভিত্তিতে মিউচুয়াল ফান্ডগুলি রেট দেয় তবে ঝুঁকির জন্য আরও সামঞ্জস্য করে। উদাহরণস্বরূপ, 3-, 5-এবং 10-বছরের রিটার্নের জন্য তার বিভাগে গড়ে ওঠা একটি মিউচুয়াল তহবিল সম্ভবত 5-তম রেটিং পাবে, বিশেষ করে যদি তহবিলটি অস্বাভাবিকভাবে উচ্চ স্তরের ঝুঁকি ছাড়াই সেই আয়গুলি অর্জন করে ।

সুতরাং যারা 5-তহবিল তহবিল কিনতে চায় না তাদের উচ্চতর আয় পেতে, তাদের স্বতন্ত্র বিভাগের তুলনায়, শ্রেণির জন্য গড়ের তুলনায় বেশি ঝুঁকি নিলে?

যখন 5-স্টার তহবিল প্রত্যাশিত হিসাবে সঞ্চালন করবেন না

ন্যায্য হতে, মর্নিংস্টার গ্যারান্টি দেয় না যে ভবিষ্যতের আয় অতীত পারফরম্যান্সের মত দেখাবে, না তারা ভবিষ্যতে 5-তম তহবিলগুলি 1-, 2-, 3-, এবং 4-তারকা তহবিলে হারাবে।

তবে, মর্নিংস্টার তাদের তারকা রেটিংগুলি তাদের পরিষেবাগুলি ব্যবহার করার একটি বিশিষ্ট বৈশিষ্ট্য তৈরি করে চলেছে।

২0 মিনিটের মধ্যে আমরা যে তারকা রেটিংটি করেছি তা সম্পর্কে এখানে কয়েকটি পর্যবেক্ষণ রয়েছে, যেহেতু আমরা মর্নিংস্টার ব্যবহার করেছি (হ্যাঁ, আমরা এখনও মর্নিংস্টারটি দরকারী মনে করি):

• যুক্তিযুক্তভাবে সূচক তহবিলগুলি সকল প্রকার বিনিয়োগকারীদের জন্য সর্বোত্তম মিউচুয়াল ফান্ড, শুরু থেকে অভিজ্ঞদের কাছে, পেশাদারদের কাছে। কিন্তু সূচকের তহবিলগুলি 5-স্টার রেটিং পাবে না কারণ তাদের কর্মক্ষমতা খুব কম সময়ের মধ্যে গড় অতিক্রম করে। মত তহবিল Vanguard মোট স্টক মার্কেট সূচক (VTSMX) একটি 4-তারকা রেটিং পান কারণ 3-এবং 5-বছরের সময়ের মধ্যে তাদের আয় মধ্যযুগের দিকে ঘুরতে থাকে। কিন্তু 10 বছরের রিটার্ন প্রায়ই বেশিরভাগ শ্রেণী সহকর্মীকে হারাতে থাকে। ভিটিএসএমএক্স আমার বইয়ের 5-তম রেটিং পেয়েছে কিন্তু এটি মর্নিংস্টারের কোনও একটিতে পাবে না।
• কিছু মিউচুয়াল ফান্ডগুলি সাময়িকভাবে দীর্ঘতর হতে পারে, কখনও কখনও পাঁচ বছর বা তার বেশি সময় পর্যন্ত, কারণ তারা কেবল স্মার্ট, অভিজ্ঞ ব্যবস্থাপনা দলের চেয়ে বেশি উপকৃত হয় - মিউচুয়াল ফান্ডগুলি যেমন সেক্টর ফান্ডগুলি, বিনিয়োগের সময় থেকে ভাল সময় পেতে পারে কয়েক বছর ধরে আয়ত্ত যে স্টক মুষ্টিযুদ্ধ। এর মতো একটি তহবিল 5-তারা রেটিং পেতে পারে তবে তারপরেও সেই বড় সম্পাদকগুলি বড় ক্ষতি করতে পারে এবং হঠাৎ 5-তারকা তহবিল 3-তম তহবিলে পরিণত হয়।
• তারকা রেটিং মিউচুয়াল ফান্ড গবেষণা এবং বিশ্লেষণের জন্য একটি ভাল শুরু বিন্দু হতে পারে। যাইহোক, শুধুমাত্র 5 তারা অনুসন্ধান সীমিত একটি ভাল ধারণা নয়। আমি 1-টি বা 2-স্টার তহবিল কেনার সুপারিশ করব না তবে প্রচুর পরিমাণে 3- এবং 4-তারকা তহবিলগুলি রয়েছে যা দীর্ঘদিন ধরে ভাল করেছে। আবার, সূচক তহবিল এখানে একটি উদাহরণ।

সংক্ষেপে বলতে গেলে, তারকা রেটিং মিউচুয়াল ফান্ড গবেষণার জন্য একটি প্রাথমিক বিন্দু হতে পারে তবে এটি বিশ্লেষণের জন্য কেবল কয়েকটি কারণের মধ্যে একটি হওয়া উচিত। প্রকৃতপক্ষে, যতক্ষণ আপনি আপনার অগ্রাধিকার তালিকায় বৈচিত্র্য এবং কম খরচের খরচ দিচ্ছেন, ততক্ষণ আপনি তারকা রেটিং সম্পূর্ণভাবে উপেক্ষা করতে পারেন এবং এখনও আপনার জন্য সেরা তহবিল খুঁজে পেতে পারেন।