সত্যিই আপনি একটি মেইল ​​মেইল ​​পেয়েছেন যে বিগ চেক?

সুইপস্টেকগুলি প্রবেশের বিষয়ে মজার অংশগুলির মধ্যে একটি হল যে কখনও কখনও আপনি মেলটিতে একটি "সর্প্রিজ" পাবেন: একটি সুইপস্টেক পুরস্কার যা আপনি জিতেছেন এমন সময়ের আগে জানেন না। আপনার মেইল ​​চেক এবং একটি surprize খোঁজা সবসময় একটি রোমাঞ্চ।

আপনি হয়তো মনে করতে পারেন যে সেরা ধরণের প্রিপ্রিজ গ্রহণ করা একটি বড় পরীক্ষা হবে, কিন্তু আপনি খুব উত্তেজিত হওয়ার আগে, এটি সম্পর্কে চিন্তা করার জন্য একটি সেকেন্ড সময় নিন। সম্ভাবনা যে সব কোন পুরস্কার নেই, কিন্তু একটি জাল চেক।

একটি সহজ নিয়ম আছে: এটির আগে কোনও শপথপত্র ছাড়াই মেলে আসা একটি বড় পুরস্কার পরীক্ষা কোনও বৈধ জয় নয়। সুইপস্টেক স্পনসরদের 600 ডলারের বেশি পুরস্কার প্রদানের আগে শপথপত্র পাঠাতে হবে। তাই যদি আপনি কোনও শপথ ছাড়াই পুরস্কার হিসাবে 600 ডলারেরও বেশি মূল্যের একটি চেক পেয়ে থাকেন তবে আপনি তাৎক্ষণিকভাবে জানেন যে এটি একটি জাল চেক স্ক্যাম এবং এটি আপনাকে আর্থিক এবং আইনি সমস্যা হতে পারে।

জাল চেক স্ক্যাম কি কি?

একটি জাল চেক স্ক্যাম আপনি আপনার হার্ড-মালিকানাধীন অর্থ চোরকে হস্তান্তর করার জন্য পুরস্কার জয়ের জন্য আপনার উত্সাহকে অপব্যবহার করার একটি প্রচেষ্টা। তারা আপনাকে একটি চেক পাঠায় এবং আপনি একটি বিজয়ী যে আপনি সন্তুষ্ট। আপনি শুধুমাত্র তাদের ফিরে তাদের পুরস্কার একটি ছোট অংশ পাঠাতে এবং বাকি রাখা প্রয়োজন। কিন্তু যে nonsensical হয়। আপনি একটি পুরস্কার মুক্তি টাকা পাঠাতে হবে না।

সুইপস্টেক চেক স্ক্যাম কীভাবে কাজ করতে পারে তা এখানে একটি উদাহরণ: আপনি আপনার বড় পুরস্কার জিতে অভিনন্দন সহ মেলটিতে একটি চেক পাবেন।

"ট্যাক্স," "কাস্টমস ফি," "পরিষেবা ফি," বা অনুরূপ বোগাস চার্জের আওতায় আনা চেকের জন্য কেবলমাত্র একটি পুরস্কারের অংশটি চেক রয়েছে। আপনি চার্জ আবরণ চেক ব্যবহার করে একবার, আপনার বড় পুরস্কার আপনি মুক্তি হবে।

আপনি চেক জমা দিতে এবং আরও নির্দেশাবলীর জন্য চিঠিতে একটি নম্বর কল করার নির্দেশ দেওয়া হয়।

সেই নির্দেশগুলি তথাকথিত সুইপস্টেক স্পনসরগুলিতে অর্থ ফেরত দেওয়ার দিকনির্দেশগুলি অন্তর্ভুক্ত করবে।

একবার টাকা ওয়্যারলেস হয়ে গেলে, আপনি আবিষ্কার করবেন যে চেকটি চুরি হয়ে গেছে বা জাল। তবুও খারাপ, আপনার প্রতারণামূলক চেকের পরিমাণ, সেইসাথে স্ক্যামারদের কাছে অর্থ বহন করা অর্থের জন্যও আইনি দায় রয়েছে, এছাড়াও বাউন্স চেকের জন্য ব্যাংকের ফি এবং যে কোনও মামলাটির জন্য ব্যাংকটি আক্রমন করে। যে একটি খুব ব্যয়বহুল ভুল যোগ করতে পারেন।

উপরন্তু, একটি প্রতারণামূলক চেক জমা একটি বেদনাদায়ক, এবং শিকার এমনকি জেলে সময় সম্মুখীন হতে পারে। সুতরাং যদি আপনি মনে করেন যে এটি একটি স্ক্যাম হতে পারে তবে আপনি কীভাবে এটি ঘটতে পারে তা দেখতেও জমা দিতে পারেন … ভাল, আবার চিন্তা করুন!

আপনি কী জানতে চান তা জানতে চান, তাহলে প্রকৃত চেক স্ক্যামের এই উদাহরণটি দেখুন।

ইউএস ফ্রিডম চেক সম্পর্কে কি? তারা কি scams?

আপনি যদি মার্কিন ফ্রিডম চেক সম্পর্কে বিজ্ঞাপনের কথা শুনে থাকেন তবে আপনি হয়তো ভাবছেন যে আপনি যদি আপনার মেলবক্সে কোনটি খুঁজে পান তবে যদি তা হয় তবে এটি বৈধ বা জাল হবে?

বিজ্ঞাপনের দাবি এবং প্রভাবগুলি সত্ত্বেও, মার্কিন ফ্রিডম চেকগুলি আপনার মেইলগুলিতে প্রদর্শিত হাজার হাজার ডলারের মুক্তির মূল্য নয়। পরিবর্তে, তারা আপনাকে 49 ডলার নিউজলেটার বিক্রি করার জন্য ডিজাইন করা একটি মার্কেটিং স্কিমের অংশ, যা আপনাকে এমএলপিগুলিতে বিনিয়োগের জন্য উদ্দীপিত করবে, যা মেট্রো.সাসের মতে, কিছুটা বেশি বিনিয়োগের সুযোগ থাকলে বৈধ।

সুতরাং আপনি যদি আপনার মেইলে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে ফ্রিডম চেকটি খুঁজে পান এবং আপনি বিনিয়োগে অংশগ্রহণ না করে থাকেন তবে সতর্ক থাকুন। এটি সম্ভবত একটি স্ক্যামার দ্বারা সম্ভবত পাঠানো হয়েছিল যা ম্যাট বাদিয়ালির জাদুকরীভাবে বিশাল আয়গুলির দাবির আশেপাশের প্রচারণার মূলধনকে পুঁজি করার আশা করেছিল।

বিশেষজ্ঞ জাল চেক স্ক্যাম সম্পর্কে কি বলে

চেক স্ক্যামগুলি কীভাবে চিনতে এবং এড়াতে হবে তার পরামর্শের জন্য, আমি ব্যাঙ্কার টুলবক্সের জন্য ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা পরামর্শক মালেক আলীকে যোগাযোগ করি। ব্যাঙ্কগুলির ঝুঁকি পরিচালনা এবং সম্মতি পরীক্ষার সুষ্ঠুভাবে পরিচালনার ক্ষেত্রে এমন একটি সংস্থা হিসাবে, ব্যাঙ্কারের টুলবক্স স্ক্যামগুলি পরীক্ষা করার ঝুঁকিগুলি সম্পর্কে গভীরভাবে সচেতন। এখানে মালেক আলীকে বলা হয়েছে যে,

প্রশ্ন: আপনি যদি ভুলভাবে প্রতারণাপূর্ণ চেক নগদ করেন তবে আপনার কোন আইনি পরিণতি হতে পারে?

উত্তর: একবার শিকারটি ঘুষের জন্য চেক গ্রহণ করে এবং তাদের অ্যাকাউন্টে জমা দেয় একবার, তারা কোনো ক্ষতির জন্য দায়ী হয়ে ওঠে।

যদি শিকারের অ্যাকাউন্টে পর্যাপ্ত অর্থ থাকে না, তবে ব্যাংকে যে কোনও অর্থের জন্য ব্যাংকে শিকারের বিরুদ্ধে মামলা দায়ের করতে পারে। তারা ChexSystems হিসাবে রিপোর্টিং সংস্থার শিকারের প্রতিবেদন করতে পারে, যা তাদের জন্য এটি অন্য আর্থিক সংস্থানে একটি অ্যাকাউন্ট খুলতে অসুবিধা করবে এবং তারা এমনকি জেলে সময় সম্মুখীন হতে পারে।

প্রশ্নঃ চেক স্ক্যামগুলির আর্থিক পরিণতি কী হতে পারে?

উত্তর: সাধারণত, চেকটি শিকারীর অ্যাকাউন্টে জমা হয় এবং তারপরে বিবিধ প্রক্রিয়াকরণ বা জয়ের সাথে সম্পর্কিত অ্যাটর্নি ফিগুলিকে আচ্ছাদন করার জন্য বিদেশী আয়গুলি (ওয়েস্টার্ন ইউনিয়ন বা মান গ্র্যামের মাধ্যমে) তারের বা স্থানান্তর করার জন্য বলা হয়।

একবার চেকটি জাল হিসাবে ফেরত পাঠানো হলে, ব্যাংক অবিলম্বে ফিরতি চেকের পরিমাণের সাথে ব্যাংক রিটার্ন ফি সহ চার্জ করতে পারে। যদি ব্যাংক মামলা দায়ের করে বা শিকারের ফলে অন্য কোনও সম্ভাব্য অপরাধমূলক চার্জ থাকে তবে অ্যাটর্নি ফিগুলির জন্য অর্থ প্রদানের জন্য তারা আরও অর্থ বহন করতে পারে।

প্রশ্ন: আপনি যদি নিশ্চিত না হন যে কোনও চেক প্রতারণামূলক কিনা, তা নগদীকরণের আগে আপনার কী পদক্ষেপ নেওয়া উচিত?

উত্তর: চেক নির্মাতা হিসাবে তালিকাভুক্ত ব্যবসা বা ব্যক্তি তাকান। চেক তালিকাভুক্ত তালিকাটি কল করবেন না - এটি সাধারণত এমন একটি নম্বর যা স্ক্যামে থাকা কাউকে কল করবে।

অ্যাকাউন্ট নম্বরটি বৈধ কিনা তা যাচাই করার জন্য চেকটি টেনে নেওয়া হয়েছে এবং অ্যাকাউন্টের নাম চেকটির নামের সাথে মিলছে।প্রায়শই তারা বৈধ অ্যাকাউন্ট নম্বর সহ একটি বৈধ ব্যাংক ব্যবহার করবে, তবে তারা চেকের নির্মাতা হিসাবে একটি ভিন্ন নাম বদল করবে।

তহবিল অ্যাকাউন্ট আছে কিনা তা যাচাই করবে কিনা তা দেখুন। সাবধানতা ব্যবহার করুন, তবে; অ্যাকাউন্টে অর্থের অর্থ এই নয় যে অ্যাকাউন্টটির নির্মাতা প্রকৃতপক্ষে চেকটি জারি করে।

সৃষ্টিকর্তার ব্যাঙ্ককে "সংগ্রহ" এর জন্য চেক পাঠানোর নির্দেশ দিতে আপনার জন্য সবচেয়ে সতর্ক পরিস্থিতি হবে। তারা শারীরিকভাবে সংগ্রহকারী ভিত্তিতে চেককারীর কাছে ব্যাংক পাঠাবে, আপনার জন্য তহবিল সংগ্রহ করবে এবং তারপরে বিদেশী আর্থিক সংস্থার কাছ থেকে প্রাপ্ত একবার আপনার অ্যাকাউন্টে তহবিল জমা দেবে। এটি 10 ​​দিন থেকে 3 সপ্তাহ পর্যন্ত কোথাও নিতে পারে; তবে, একবার আপনার অ্যাকাউন্টে তহবিল জমা হয়ে গেলে, আপনি জানেন তারা ভাল তহবিল।

প্রশ্নঃ কোনও প্রত্যক্ষ প্রত্যক্ষ প্রত্যক্ষ প্রত্যক্ষ প্রত্যক্ষ প্রতীক কি?

উত্তর: আইনি সুইপস্টেকগুলি আপনাকে কোনও ফি বা প্রক্রিয়াকরণের জন্য অর্থ প্রেরণ করার প্রয়োজন হবে না। যদি তারা আপনার নির্দিষ্ট সময়সীমা (যা সাধারণত খুব ছোট) দিয়ে চাপ দিচ্ছে তবে এটি একটি প্রত্যক্ষ চিহ্ন যা প্রতারণামূলক। আপনি এমনকি লটারি বা সুইপস্টেক প্রবেশ করান? আপনি যদি না, তাহলে এটা প্রতারণামূলক।

যদি আপনি কোনও ইমেল থেকে একটি বিজ্ঞপ্তি পান তবে ইমেল ঠিকানাটি ইয়াহু বা হটমেইল এর মতো কিছু ছিল? চিঠিতে বা ইমেলে ব্যাকরণগত ত্রুটি ছিল আপনার জিততে অবহিত?

প্রায়শই চেক বৈধ দেখতে হবে। চেকের তালিকাভুক্ত সৃষ্টিকর্তা এবং ব্যাঙ্কও বৈধ হতে পারে, কিন্তু এর অর্থ এই নয় যে তারা প্রকৃতপক্ষে সেই চেকটি জারি করেছে। এই তথ্য নিশ্চিত করা উচিত।

এছাড়াও, নিশ্চিত করুন যে নীচের চেক তালিকাভুক্ত ব্যাংকের রাউটিং নম্বরটি বৈধ ব্যাংক সনাক্তকরণ নম্বর। উদাহরণস্বরূপ, তারা ইস্যুকারী ব্যাংক হিসাবে ব্যাংক অফ আমেরিকা তালিকাভুক্ত করতে পারে, তবে রাউটিং নম্বর হিসাবে ওয়েলস ফারগো এর সনাক্তকরণ নম্বরটি ব্যবহার করতে পারে। এই জালিয়াতি থেকে দূরে পেতে scammers আরো সময় দিতে চেক প্রক্রিয়াকরণ বিলম্বিত হয়।

প্রশ্নঃ ব্যাংকগুলি তাদের গ্রাহকদের চেক স্ক্যাম থেকে রক্ষা করার জন্য কোন পদক্ষেপ গ্রহণ করছে?

উত্তরঃ গ্রাহক যখন একটি চেক জমা দেন তখন ব্যাংকের টেলিকম কেবলমাত্র চেকগুলি প্রক্রিয়াকরণ করছেন এবং প্রায়শই চেক বৈধ কিনা তা যাচাই করা হয় না।

তাদের আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সাথে গ্রাহকের সম্পর্ক এবং ইতিহাসের উপর নির্ভর করে, ব্যাঙ্ক প্রায়ই তহবিলের উপর একটি হোল্ডও রাখে না। ফেডারেল এবং কখনও কখনও রাষ্ট্রের বিধিনিষেধের কারণে একটি হোল্ড স্থাপন করা হলেও, হোল্ড সাধারণত 5-10 দিনেরও বেশি সময় ধরে রাখা হবে না; যাইহোক, প্রতারণামূলক চেক ফেরত দেওয়ার জন্য বেশ কয়েক সপ্তাহ সময় লাগতে পারে, বিশেষত যদি বিদেশে ব্যাংকের টাকার চেক টানা হয়।

জাল চেক স্ক্যাম সম্পর্কে একটি চূড়ান্ত শব্দ:

আপনি যদি মেইলটিতে একটি চেক পান তবে এটি কেবল জমা দেবেন না এবং এটির মাধ্যমে আশা করে দেখুন। এমনকি আপনি যদি স্ক্যামারদের অনুরোধের অর্থটি নাও নাও করেন তবে এমনকি আপনি চেক জমা দেওয়ার জন্য গুরুতর আইনি এবং আর্থিক সমস্যায় পড়তে পারেন।

যদি আপনার কোন সন্দেহ থাকে, তবে আপনার প্রাপ্ত চেকটি বৈধ কিনা তা যাচাই করার জন্য আপনার ব্যাঙ্ক পরিচালকের সাথে কথা বলুন। এবং আরও সহজেই চেক স্ক্যামগুলি সনাক্ত করার জন্য সুইপস্ট্যাক্স স্ক্যামগুলির সতর্কতা লক্ষণগুলিতে ব্রাশ করতে ভুলবেন না।