আর্থিক পরামর্শদাতা যে ব্যাপারপত্রের ব্যাপার

সঠিক আর্থিক পেশাদার নিয়োগের নিখুঁত সঙ্গী খুঁজছেন মত ​​একটু হতে পারে। আপনি এই ব্যক্তিকে আপনার নিকটবর্তী এবং প্রিয় কিছু দিয়ে নিযুক্ত করছেন-আপনার অর্থ। আপনি অবশ্যই কয়েক বছর ধরে আপনার কাছে যে চ্যালেঞ্জ এবং প্রশ্নগুলি পরিচালনা করবেন সেগুলি পরিচালনা করার দক্ষতা নিশ্চিত করতে চান। কিভাবে আপনি জানেন যে তিনি কি লাগে?

একজন অর্থ পেশীকে চ্যালেঞ্জ করার সাথে জড়িত প্রথম ধাপটি তার নামের পরে নামটি বোঝা এবং তার অর্থ কী তা বোঝার অর্থ বোঝা-তা আপনাকে জানানো হবে যে তিনি কী ধরণের অর্থের প্রশিক্ষণ দিয়েছেন।

আর্থিক পরিকল্পনা পরিকল্পনা

CFP অর্জন করেছেন এমন একজন পেশাদারের সন্ধান করুন^®- প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারী^{টি এম}- আপনি যদি আপনার পরিবারের জন্য একটি যোগ্যতাসম্পন্ন আর্থিক উপদেষ্টা চয়ন করছেন ডিজাইন। তিনি সিএফপি পূরণ করতে হবে^® বোর্ডের শিক্ষা, পরীক্ষা, অভিজ্ঞতা, এবং নীতিশাস্ত্র প্রয়োজনীয়তা এই পদ ব্যবহার।

পরীক্ষা বীমা, বিনিয়োগ, ট্যাক্স, এস্টেট পরিকল্পনা, এবং আর্থিক পরিকল্পনা এলাকায় একটি বিস্তৃত সুযোগ জুড়ে। এই পেশাদারদের বেশিরভাগই শুধুমাত্র একজন বিশেষজ্ঞ, এবং তারা তাদের নেটওয়ার্কের বাইরে অন্যান্য পেশাদারদের ব্যবহার করে যা তাদের ক্ষমতার বাইরে পরিচালনা করতে পারে। আপনি সিএফপি সম্পর্কে আরও জানতে পারেন^® সিএফপি থেকে মনোনয়ন^® স্ট্যান্ডার্ড বোর্ড।

আরেকটি যোগ্য পদে পিএফএস হয়। এটি একটি আর্থিক উপদেষ্টা পদ যা সার্টিফাইড পাবলিক অ্যাকাউন্টেন্টস বা সিপিএ অর্জন করতে পারে। আসলে, কেবল CPAs PFS পদাধিকার অর্জন করতে পারেন। আর্থিক পরিকল্পনার প্রয়োজনীয়তাগুলির সাথে আপনার যদি উন্নত কর পরিকল্পনা পরিকল্পনাগুলির প্রয়োজন হয় তবে আপনি এই সংস্থার সাথে কাউকে সনাক্ত করতে চাইতে পারেন।

অবসর পরিকল্পনা পরিকল্পনাকারী

যদিও বেশিরভাগ পদোন্নতি সুপারিশ করে যে সিনিয়র নাগরিকদের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য দক্ষতা থাকতে পারে তবে অনেকে বিশ্বাসযোগ্য বলে মনে হয় না। আপনি যদি অবসর গ্রহণের কাছাকাছি থাকেন, ওয়াল স্ট্রিট জার্নাল বলছে যে আপনি আপনার আর্থিক উপদেষ্টাকে নিম্নলিখিত তিনটি পদে একটিতে থাকতে চান:

• অবসরপ্রাপ্ত আয় উদ্যোক্তা সংস্থা দ্বারা প্রতিষ্ঠিত অবসর ব্যবস্থাপনা, বিশ্লেষক ®, অথবা RMA®
• অবসরপ্রাপ্ত আয় সার্টিফাইড পেশাদার, অথবা RICP, আমেরিকান কলেজের মাধ্যমে দেওয়া
• সনদপ্রাপ্ত অবসরপ্রাপ্ত কাউন্সিলর বা সিআরসি, অবসরপ্রাপ্ত শিক্ষা আন্তর্জাতিক ফাউন্ডেশন দ্বারা প্রতিষ্ঠিত

আপনি RICP বনাম আরএমএ বনাম সিআরসি-এ শিল্প বিশেষজ্ঞ মাইকেল কিটসেস দ্বারা এই তিনটি পদগুলির বিশদ তুলনা করতে পারেন - আর্থিক উপদেষ্টাগুলির জন্য সেরা অবসর আয় আয়তন নির্বাচন করুন।

বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনা প্রমাণপত্রাদি

আপনি যদি ব্যক্তিগত স্টক এবং বন্ডগুলির একটি পোর্টফোলিও পরিচালনা করার জন্য একটি বিনিয়োগ উপদেষ্টা নিয়োগ করতে চান, তবে তার CFA আছে এমন কাউকে খুঁজুন^® উপাধি. এই পদটি চার্টার্ড ফাইন্যান্সিয়াল বিশ্লেষকের পক্ষে দাঁড়িয়েছে এবং এর অর্থ হল যে তাকে বহু বছর ধরে পড়াশোনা করতে হয়েছিল এবং তিনটি ভিন্ন পরীক্ষার মাত্রা পাস করে সিকিউরিটিজ শিল্পের গভীর জ্ঞান প্রদর্শন করেছিলেন। মিউচুয়াল ফান্ড ব্যবস্থাপনা বিশ্বের শীর্ষস্থানীয় কাজগুলি বেশিরভাগ ক্ষেত্রেই কমপক্ষে একটি সিএফএর পদাধিকার অর্জন করে থাকে।

আপনি যদি মিউচুয়াল ফান্ডগুলির একটি পোর্টফোলিও পরিচালনা করতে বা আপনার পোর্টফোলিওর বিভিন্ন অংশগুলির জন্য অন্তর্নিহিত উপদেষ্টা নির্বাচন করার জন্য কোন উপদেষ্টা নিয়োগ করেন তবে সিআইএমএ সার্টিফিকেশনটি ধরে রাখার বিষয়ে বিবেচনা করুন। সিআইএমএ প্রত্যয়িত বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনা বিশ্লেষক ® জন্য দাঁড়িয়েছে। এই পদে পরিসংখ্যান, অর্থ, অর্থনীতি, বিশিষ্টতা বাজার, পোর্টফোলিও তত্ত্ব, আচরণগত অর্থের বিশেষজ্ঞ জ্ঞান এবং বৈচিত্র্যপূর্ণ পোর্টফোলিও নির্মাণের জন্য পোর্টফোলিও পরিচালক নির্বাচনের উপর ফোকাস প্রয়োজন।

বীমা পেশাদার

আপনার নির্দিষ্ট বীমা চাহিদাগুলির উপর নির্ভর করে, আপনার এমন একজনের প্রয়োজন হবে না যিনি আন্ডারराাইটিংয়ের দক্ষতার স্তর অর্জন করেছেন বা কেন একটি বীমা পণ্য অন্যরকম থেকে পৃথকভাবে মূল্যবান একটি উন্নততর বোঝার অধিকারী। কিন্তু অনেক পরিকল্পনাকারীরা ঝুঁকি স্থানান্তর বা ট্যাক্স পরিকল্পনার একটি উপায় হিসাবে বীমা ব্যবহার করেন, সুতরাং এটি আপনার বীমা পেশাদারদের পটভূমি বোঝার অর্থ বুঝতে পারে।

এই পেশাদার অনেক চার্টার্ড আর্থিক পরামর্শদাতা রাখা^® বা সিএফসি পদ একটি সাধারণ সিএফসি পেশাদার এই চিহ্নটি অর্জনের জন্য প্রায় 400 ঘন্টা ব্যয় করবে এবং এটি বজায় রাখার জন্য প্রতি দুই বছরে 30 ঘন্টা ধরে চলমান শিক্ষার কাজ শেষ করতে হবে। সম্পদ স্থানান্তর এবং ব্যাপক পরিকল্পনা বিশেষাধিকার এলাকায় এই পদে জোর দেওয়া হয়।

অতিরিক্ত সম্পদ

একটি আর্থিক উপদেষ্টা অনেক, অনেক অন্যান্য পদ অর্জন করতে পারেন, কিন্তু তাদের অনেক কঠোর মান প্রয়োজন হয় না। তারা শুধু তার নামের পিছনে অক্ষর যোগ করতে সাহায্য করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে।

এবং সর্বদা আপনার পরামর্শদাতা এর শংসাপত্র এবং অভিযোগের রেকর্ড আপনি তার ভাড়া আগে চেক।