মিউচুয়াল ফান্ডের ধরন - বিনিয়োগ বিভাগ

মিউচুয়াল ফান্ড প্রকারগুলি সম্পদ শ্রেণী (স্টক, বন্ড এবং নগদ) দ্বারা শ্রেণিতে সংগঠিত হয় এবং তারপরে স্টাইল, উদ্দেশ্য বা কৌশল অনুসারে শ্রেণিবদ্ধ। কিভাবে মিউচুয়াল ফান্ডগুলি শ্রেণীবদ্ধ করা হয় তা শিখতে একজন বিনিয়োগকারীকে সম্পদ বরাদ্দকরণ এবং বিবিধীকরণের জন্য সেরা তহবিলগুলি কীভাবে নির্বাচন করতে হয় তা শিখতে সহায়তা করে। উদাহরণস্বরূপ, স্টক মিউচুয়াল ফান্ড, বন্ড মিউচুয়াল ফান্ড এবং অর্থ বাজার মিউচুয়াল ফান্ড রয়েছে। প্রাথমিক তহবিলের ধরনগুলির মতো স্টক এবং বন্ড তহবিলের কয়েকটি উপ-বিভাগ রয়েছে যা আরও তহবিলের বিনিয়োগ শৈলীকে বর্ণনা করে।

স্টক মিউচুয়াল ফান্ড বিভাগ

স্টক ফান্ডগুলি প্রথম বাজারের মূলধনের (স্টক মূল্যের বার সমতুল্য শেয়ারগুলির সমতুল্য সমমানের ব্যবসার বা কর্পোরেশনের আকার) অনুসারে শৈলী দ্বারা শ্রেণীবদ্ধ করা হয়:

• বড় টুপি স্টক তহবিল বৃহত বাজার মূলধন (কর্পোরেশন অনুসারে 11 বিলিয়ন ডলারেরও বেশি) নিয়ে কর্পোরেশনের স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করুন। এই সংস্থাগুলি এত বড় যে আপনি সম্ভবত তাদের সম্পর্কে শুনেছেন বা আপনি নিয়মিতভাবে তাদের কাছ থেকে পণ্য বা পরিষেবাগুলি কিনে নিতে পারেন। ওয়াল-মার্ট, এক্সক্সন, জিই, ফাইজার, ব্যাংক অফ আমেরিকা, অ্যাপল এবং মাইক্রোসফ্টের মধ্যে কিছু বড় বড় ক্যাপ স্টক নাম রয়েছে। মর্নিংস্টারেরও একটি বাজার ক্যাপ গ্রুপ রয়েছে যা "জায়ান্ট" নামে পরিচিত। এটি 47 বিলিয়ন ডলারের বেশি গড় বাজার মূলধনের কর্পোরেশনগুলিতে বিনিয়োগকারী মিউচুয়াল ফান্ডগুলিকে প্রতিনিধিত্ব করে।

• মিড ক্যাপ স্টক ফান্ড মর্নিংস্টারের মতে, মাঝারি আকারের মূলধনের কর্পোরেশনগুলির স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করুন (2.5 বিলিয়ন ডলার এবং $ 11 বিলিয়ন ডলারের মধ্যে)। আপনি যে কর্পোরেশনগুলি হ্যারলে ডেভিডসন এবং নেটফ্লিক্সের মতো চিনতে পারেন তার অনেকগুলি নাম, কিন্তু সানডিস্ক কর্পোরেশন বা লাইফ টেকনোলজিস কর্পপের মতো অন্যদের আপনি জানেন না।
• ছোট ক্যাপ স্টক ফান্ড ছোট আকারের পুঁজিবাজারের কর্পোরেশনগুলির স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করুন (মর্নিংস্টারের মতে, 750 মিলিয়ন ডলার এবং $ 2.5 বিলিয়ন ডলারের মধ্যে)। যদিও একটি বিলিয়ন ডলারের কর্পোরেশন আপনার কাছে বড় মনে হতে পারে তবে এটি ওয়াল-মার্টস এবং বিশ্বের এক্সক্সনের তুলনায় অপেক্ষাকৃত ছোট। মর্নিংস্টারেরও একটি মার্কেট ক্যাপ গ্রুপ রয়েছে, যাকে "মাইক্রো-ক্যাপ" বলা হয় যা কমপক্ষে 750 মিলিয়ন ডলারের গড় বাজার মূলধন সহ কর্পোরেশনে বিনিয়োগকারী মিউচুয়াল ফান্ডগুলিকে প্রতিনিধিত্ব করে।

স্টক তহবিলগুলি পরবর্তীতে তাদের উদ্দেশ্য অনুযায়ী শ্রেণীবদ্ধ করা হয়, যা প্রাথমিকভাবে বৃদ্ধি, মান বা মিশ্রণের উদ্দেশ্যগুলিতে বিভক্ত করা হবে:

• বৃদ্ধি স্টক তহবিল বৃদ্ধির স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করুন, যা বাজারের গড়ের তুলনায় দ্রুত হারে বেড়ে উঠতে পারে এমন সংস্থার স্টকগুলি।
• মূল্য স্টক তহবিল মূল্যের স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করুন, যা কোনও বিনিয়োগকারী বা মিউচুয়াল ফান্ড ম্যানেজার বাজারের মূল্যের চেয়ে কম দামে বিক্রি করতে বিশ্বাস করে এমন সংস্থাগুলির স্টক। ভ্যালু স্টক ফান্ডগুলিকে প্রায়শই ডিভিডেন্ড মিউচুয়াল ফান্ড বলা হয় কারণ মান স্টক সাধারণত বিনিয়োগকারীদের জন্য লভ্যাংশ প্রদান করে থাকে, তবে সাধারণত বৃদ্ধি স্টক বিনিয়োগকারীকে লভ্যাংশ দেয় না কারণ কর্পোরেশন আরও কর্পোরেশন বাড়ানোর জন্য লভ্যাংশগুলিকে পুনঃভাগ করে।
• মিশ্রন স্টক তহবিল বৃদ্ধি এবং মান স্টক একটি মিশ্রন বিনিয়োগ।

এখন আপনি স্টক মিউচুয়াল ফান্ড শ্রেণীকরণের মূল বিষয়গুলি শিখেছেন, উদাহরণস্বরূপ, আপনি যদি কোনও মিউচুয়াল ফান্ড দেখতে পান তবে মিড-ক্যাপ ভ্যালু ফান্ড হিসাবে শ্রেণিবদ্ধ হয়। এটি একটি তহবিল যা স্টকগুলির একটি গোষ্ঠীতে বিনিয়োগ করে যা মান-আকারের মূলধনের সাথে কর্পোরেশনের প্রতিনিধিত্ব করে।

স্টক ফান্ডগুলিকে আন্তর্জাতিক বা বিদেশী স্টক হিসাবেও ইউরোপীয় বা প্যাসিফিক রিম হিসাবে ভৌগোলিক অঞ্চলে বা বিশেষায়িত ক্ষেত্রগুলিতে ভাগ করা যেতে পারে, যা সাধারণত হেলথ, রিয়েল এস্টেট, প্রযুক্তি, শক্তি, কনজিউমার স্ট্যাপলস, ইউটিলিটিস, যেমন সেক্টর ফান্ড বলা হয়। এবং তাই।

বন্ড মিউচুয়াল ফান্ড বিভাগ

বন্ড ফান্ডগুলির ধরন এবং কীভাবে শ্রেণীবদ্ধ করা যায় তা বন্ডের মূল বিষয়গুলি পুনর্বিবেচনার মাধ্যমে ভালভাবে বোঝা যায়। বন্ডগুলি মূলত ইওউএসগুলি যেমন মার্কিন সরকার বা কর্পোরেশন হিসাবে ইস্যু করা হয়, এবং বন্ড মিউচুয়াল ফান্ড প্রাথমিকভাবে সেই সংস্থাগুলি দ্বারা শ্রেণীবদ্ধ করা হয় যারা বন্ড প্রদান করে অর্থ ধার করতে চায়:

• সরকারি বন্ড তহবিল মার্কিন ট্রেজারি বন্ড বিভিন্ন ধরনের বিনিয়োগ।
• মিউনিসিপাল বন্ড তহবিল মিউনিসিপাল বন্ড বিভিন্ন ধরনের বিনিয়োগ। বন্ড ইস্যুকারী - পৌরসভা - সাধারণত মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের মধ্যে একটি রাজ্য (যেমন ক্যালিফোর্নিয়া পৌর বন্ড)।
• কর্পোরেট বন্ড তহবিল কর্পোরেশন দ্বারা জারি বিভিন্ন বন্ড বিনিয়োগ।

বন্ড ফান্ডগুলিকে মিউচুয়াল ফান্ডে অনুষ্ঠিত বন্ডগুলির গড় সময়কাল (সমান, কিন্তু মেয়াদপূর্তির মতো একই নয়) দ্বারা শ্রেণীবদ্ধ করা হয়:

• দীর্ঘমেয়াদী বন্ড তহবিল প্রাথমিকভাবে 10 বছরের বেশী সময়কালের সাথে বন্ড ক্রয় করবে।
• ইন্টারমিডিয়েট মেয়াদী বন্ড তহবিল প্রধানত 3.5 এবং 6 বছরের মধ্যে durations সঙ্গে বন্ড ক্রয় হবে।
• স্বল্পমেয়াদী বন্ড তহবিল প্রাথমিকভাবে এক থেকে 3.5 বছর durations সঙ্গে বন্ড ক্রয় হবে।
• আল্ট্রা-স্বল্প মেয়াদী বন্ড তহবিল প্রাথমিকভাবে এক বছরের কম সময়ের সাথে বন্ড ক্রয় হবে।

বন্ড মিউচুয়াল ফান্ডগুলি নির্দিষ্ট বন্ড ফান্ডে থাকা অন্তর্নিহিত বন্ডগুলির ক্রেডিট গুণমানের দ্বারা আরও বিশিষ্ট হতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, মার্কিন ট্রেজারি বন্ডগুলি ক্রেডিট মানের সর্বোচ্চ (বন্ড ধারককে কম ঝুঁকি) এবং "জাঙ্ক বন্ড "গুলির মধ্যে সর্বনিম্ন ক্রেডিট গুণমানের মধ্যে (বন্ড ধারকের তুলনায় উচ্চতর ঝুঁকি) মধ্যে রয়েছে এবং প্রায়শই উচ্চ আয়ের বন্ড বলা হয়।