একটি মিউচুয়াল ফান্ড শেয়ার ক্লাস কি?

বিনিয়োগকারীদের প্রায়শই আমাকে প্রশ্ন পাঠায়, "একটি মিউচুয়াল ফান্ড প্রাতিষ্ঠানিক শ্রেণী ভাগ কি?" অথবা "একটি মিউচুয়াল ফান্ড খুচরা বর্গ শেয়ার কি?"

বেশিরভাগ সময়ই এটি একটি মিউচুয়াল ফান্ড প্রোপেক্টাসাসের মাধ্যমে পড়ার পরে ঘটে এবং শেয়ারহোল্ডার দেখায় যে একটি তহবিলের বিভিন্ন শ্রেণী রয়েছে। তহবিলের মধ্যে পার্থক্যটি কী প্রায়ই তা স্পষ্ট নয়, তবে বেশিরভাগ ক্ষেত্রেই কিছু তহবিল বড় বিনিয়োগের পক্ষে কম ফি এবং ব্যয়ের অনুপাত দেয়।

কখনও কখনও, একটি মিউচুয়াল ফান্ড উভয় মায়ের এবং পপ বিনিয়োগকারীদের ("খুচরো" বিনিয়োগকারী) পাশাপাশি বড় কর্পোরেশন, পেনশন পরিকল্পনা, এবং অলাভজনক ("প্রাতিষ্ঠানিক" বিনিয়োগকারী) উভয়কেই আপত্তিকর করতে চায়। একটি মিউচুয়াল ফান্ড তৈরির চ্যালেঞ্জ উভয় ধরণের বিনিয়োগকারীদের পক্ষে একটি কার্যকর বিকল্প যা বড় প্রাতিষ্ঠানিক ক্লায়েন্টদের এমন স্কেলিক অর্থনীতির স্কেল রয়েছে যা তারা বেশিরভাগ খুচরা বিনিয়োগকারীদের দ্বারা প্রদত্ত নিম্ন পরিচালনার ফি গ্রহণ করতে যাচ্ছেন না।

দুইটি ভিন্ন মিউচুয়াল ফান্ডের বদলে যা কার্যকর হবে না, অনেক মিউচুয়াল ফান্ড একই বিনিয়োগ পোর্টফোলিওর জন্য বিভিন্ন শেয়ার ক্লাস তৈরি করার সিদ্ধান্ত নেয়। এক শ্রেণি খুচরা বিনিয়োগকারীদের কাছে আবেদন করতে পারে এবং এক শ্রেণীর প্রতিষ্ঠান প্রাতিষ্ঠানিক বিনিয়োগকারীদের কাছে আবেদন করতে পারে। কখনও কখনও, শেয়ারের মধ্য-স্তর শ্রেণীও রয়েছে। বিভিন্ন ভাগ শ্রেণীতে বিভিন্ন ব্যয় অনুপাত, সর্বনিম্ন বিনিয়োগ, বিনিময় ফি এবং বিক্রয় লোড হতে পারে।

মিউচুয়াল ফান্ড শেয়ার ক্লাসের একটি বাস্তব পৃথিবীর উদাহরণ

মিউচুয়াল ফান্ড ক্লাসের ধারণাটি বুঝতে আপনাকে সহায়তা করার জন্য, বিশ্বজুড়ে সবচেয়ে জনপ্রিয় আর্থিক পণ্যগুলির মধ্যে একটি, Vanguard S & P 500 সূচক তহবিলের শ্রেণীগুলি দেখুন।

ভানগার্ড 500 ইন্ডেক্স ফান্ড বিভিন্ন বিভিন্ন শ্রেণিতে পাওয়া যায়:

• বিনিয়োগকারী শেয়ারস ফান্ড টিকার প্রতীক ভিএফআইএনএক্স এর অধীনে ট্রেড করে এবং $ 3,000 ন্যূনতম বিনিয়োগের সাথে 0.14% ব্যয়ের অনুপাত থাকে
• অ্যাডমিরাল শেয়ারস ফান্ড টিকার প্রতীক ভিএফআইএএক্সএক্স এর অধীনে ট্রেড করে এবং $ 10,000 ন্যূনতম বিনিয়োগের সাথে 0.04% ব্যয়ের অনুপাত থাকে
• ইনস্টিটিউশনাল ফান্ড শেয়ারস ফান্ড টিকার প্রতীক ভিএনইক্সির অধীনে ট্রেড করে এবং $ 5,000,000 ন্যূনতম বিনিয়োগের সাথে 0.04% ব্যয়ের অনুপাত থাকে
• ইনস্টিটিউশন প্লাস ফান্ড শেয়ারের টিকার প্রতীক VIIIX এর অধীনে বাণিজ্যের শেয়ার করে এবং $ 100,000,000 সর্বনিম্ন বিনিয়োগের সাথে 0.02% ব্যয়ের অনুপাত থাকে

আপনি যে শেয়ারগুলি কিনেছেন তার উপর নির্ভর করে, আপনার ন্যূনতম পরিমাণ $ 3,000 থেকে $ 100,000,000 হতে পারে এবং আপনার মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগের ব্যয় অনুপাত ব্যাপকভাবে পরিবর্তিত হতে পারে।

ধনী বিনিয়োগকারীদের কিছু প্রতিষ্ঠান থেকে অতিরিক্ত উপকার পেতে পারেন

আপনার পোর্টফোলিও ক্রমবর্ধমান সুবিধা নিম্ন খরচ মিউচুয়াল ফান্ড শেয়ার ক্লাস অ্যাক্সেস থাকার শেষ না। অনেক আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি তাদের প্রোভেরিয়াল ছাদে থাকা সম্পদের মোট পরিমাণের উপর ভিত্তি করে অতিরিক্ত বেনিফিট সরবরাহ করে একইভাবে অনেক নিবন্ধিত বিনিয়োগ পরামর্শদাতা সমৃদ্ধ ও উচ্চ নেট মূল্য বিনিয়োগকারীদের পরিসেবা দেওয়ার জন্য পরিকল্পিত পৃথকভাবে পরিচালিত অ্যাকাউন্টগুলির জন্য।

আমাদের ভ্যানগার্ড উদাহরণের সাথে স্টিকিং, যদি আপনার কাছে ভ্যানগার্ড মিউচুয়াল ফান্ড এবং ইটিএফগুলিতে মোট $ 50,000 থেকে $ 500,000 বিনিয়োগ করা হয়, তাহলে আপনি তথাকথিত ভয়েগার পরিষেবা স্তরের জন্য যোগ্যতা অর্জন করবেন, যার অর্থ কোম্পানির ইটিএফগুলির কমিশন-মুক্ত ব্যবসায় এবং স্টকগুলিতে কমিশন কমিয়ে দেওয়া এবং অ ভ্যানগার্ড ETFs। প্লাস, কোন সেবা ফি আছে।

যদি আপনার কাছে ভ্যানগার্ডের মিউচুয়াল ফান্ড এবং ইটিএফগুলিতে বিনিয়োগ করা হয়েছে $ 500,000 থেকে $ 1,000,000, আপনি ভ্যানগার্ডের ভায়াগার সিলেক্ট পরিষেবাগুলির জন্য যোগ্য এবং ভ্যানগার্ড মিউচুয়াল ফান্ড এবং ইটিএফগুলিতে $ 1 মিলিয়ন ডলারের বেশি বিনিয়োগকারীগণ ভ্যানগার্ডের ভয়েজার ফ্ল্যাগশিপ পরিষেবাদির জন্য যোগ্য। প্রতিটি স্তর বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি বৃদ্ধি সংখ্যা প্রস্তাব করে। যে, অবশ্যই, আপনার ন্যূনতম ন্যূনতম শেয়ার ক্লাসের মালিকানাধীন আপনার অন্তর্নিহিত তহবিলের ব্যয় ব্যয়ের পরিমাণে আপনি ইতিমধ্যে কম অর্থ পরিশোধ করছেন!

মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ সম্পর্কে আরো

মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ সম্পর্কে আরও জানতে, মিউচুয়াল ফান্ডগুলিতে বিনিয়োগের জন্য দ্য সিম্পল বেগনার্স গাইডটি পড়ুন, এটি সাইটের সেরা মিউচুয়াল ফান্ড নিবন্ধ এবং সংস্থার কিছু সংগ্রহ।