কিভাবে নিম্ন বিকিরণ স্টক খুঁজে পেতে

দীর্ঘসময় ধরে স্থির, স্থায়ী আয়গুলিতে বিনিয়োগকারীরা সাধারণভাবে স্টক এড়াতে পারে যা মানতে বন্য পরিবর্তন করে। যখন একটি স্টক চরম ফ্যাশনে উঠে ও নিচে যায়, এটি সামগ্রিক দীর্ঘমেয়াদী আয়গুলিতে ক্ষতিকর হতে পারে এবং বিনিয়োগকারীর জন্য মানসিকভাবে ক্লান্তিকর হতে পারে।

উচ্চতর উদ্বায়ীতার স্টক দ্রুত অর্থ হারাতে পারে এমন কারণে, যারা বিনিয়োগকারীদের অবসর বয়সের কাছাকাছি বিনিয়োগকারীদের জন্য ঝুঁকিপূর্ণ। উদ্বায়ী স্টকগুলিতে অর্থ উপার্জন করা সম্ভব এবং কিছুটা উদ্বায়ীতা যদি সামগ্রিক আয়গুলি ন্যায্যতা দেয় তবে ঠিক আছে, বেশিরভাগ বিনিয়োগকারী তুলনামূলকভাবে কম অস্থিরতা এবং স্ট্যাটাসযুক্ত ইতিবাচক আয়গুলির একটি ট্র্যাক রেকর্ড অনুসন্ধানের পক্ষে সেরা।

কম অস্থিতিশীলতা সহ স্টকগুলি স্পট করা সবসময় সহজ নয়, তবে যতটা উদ্বায়ীতা এবং এটি কীভাবে মাপা যায় সে সম্পর্কে আপনার ভাল বোঝার সময় পর্যন্ত এটি পাওয়া যেতে পারে।

উদ্বায়ীতার বুনিয়াদি

উদ্বায়ীতা এবং কেন এটি গুরুত্বপূর্ণ তা ব্যাখ্যা করতে, আসুন দুটি কাল্পনিক স্টক এবং তাদের পাঁচ বছরের বার্ষিক আয় পরীক্ষা করি।

কোম্পানি এ:

বছর 1: +12 শতাংশ

বছর 2: -5 শতাংশ

বছর 3: +18 শতাংশ

বছর 4: -11 শতাংশ

বছর: 5: +21 শতাংশ

এই কোম্পানির গড়, বা গড়, 7 শতাংশ বার্ষিক রিটার্ন আছে। কিন্তু, আপনি দেখতে পারেন, আয় বছর থেকে সঙ্গতিপূর্ণ নয়।

কোম্পানি বি:

বছর 1: 7 শতাংশ

বছর 2: 9 শতাংশ

বছর 3: 5 শতাংশ

বছর 4: 6 শতাংশ

বছর 5: 8 শতাংশ

এই দ্বিতীয় কোম্পানির বার্ষিক আয় কোম্পানি এ থেকে ভিন্ন ভিন্ন, তবে বার্ষিক গড় রিটার্ন একই। এই দুই স্টকের গড় বার্ষিক রিটার্ন 7 শতাংশ, তবে প্রথম কোম্পানিটি আরও বেশি উদ্বায়ী।

কেন এই ব্যাপার? কারণ বার্ষিক আয় বড় পরিবর্তন একটি বিনিয়োগ যৌগিক মান উপর একটি অস্বাভাবিক প্রভাব হতে পারে।

চলুন শুরু করে এই কাল্পনিক সংস্থার আবার পরীক্ষা করে দেখি যে আপনি শুরু করতে $ 1,000 বিনিয়োগ করছেন। উপরে দেওয়া আয়গুলির উপর ভিত্তি করে আমরা প্রতি বছর শেষে আপনার মোট পরিমাণ অর্থ পরীক্ষা করব।

কোম্পানি এ:

বছর 1: $1,120

বছর 2: $1,064

বছর 3: $1,255

বছর 4: $1,086

বছর 5: $1,314

কোম্পানি বি:

বছর 1: $1,070

বছর 2: $1,166

বছর 3: $1,224

বছর 4: $1,297

বছর 5: $1,400

আপনি যেমন দেখতে পারেন, কোম্পানির বি বিনিয়োগকারীরা কোম্পানির বিনিয়োগকারীদের চেয়ে পাঁচ বছর মেয়াদ শেষের দিকে বেশি অর্থ উপার্জন করে। কারণ যখন একটি কোম্পানির এক বছরে অর্থ হ্রাস পায়, তখন পরবর্তী বছরে এটি আরও বেশি উপার্জন করতে হয়। ক্ষতির জন্য তৈরি করা।

কোম্পানির বি বিনিয়োগকারীরা শেষ পর্যন্ত আরও অর্থের সাথে শেষ হয়ে যায়নি, তাদের স্টকগুলি বন্যভাবে ওঠা বন্ধের মানসিক সুইংগুলি মোকাবেলা করতে হয়নি। অধিকন্তু, অবসরের বয়সের কাছাকাছি একজন বিনিয়োগকারী আদর্শভাবে কোনও বিনিয়োগ দেখতে চাইবেন না, যেহেতু তারা স্টক মূল্যের রিবাউন্ড করার সুযোগ পাওয়ার আগে অবসর গ্রহণ করতে পারেন।

অস্থিরতা নির্ধারণ করা

একটি স্টক কিভাবে উদ্বায়ী তা নির্ধারণ করা সবসময় সহজ নয়। আপনি একটি স্টক মূল্য পরীক্ষা করতে পারেন এবং এটি কীভাবে উপরে এবং নিচে চলে আসে তা দেখুন, তবে প্রসঙ্গের বাইরে এটি দেখার সময় এটি কেবলমাত্র বিনয়ীভাবে দরকারী। উদ্বায়ীতা পরীক্ষা করার সময়, একই শিল্প ও সেক্টরের অন্যান্য স্টকগুলির অস্থিরতার সাথে সাথে সামগ্রিক স্টক মার্কেটের উপর চলাচল বিবেচনা করা গুরুত্বপূর্ণ।

ভাগ্যক্রমে, অস্থিরতা প্রকৃত পরিমাপ আছে যা আপনাকে একটি উদ্দেশ্যমূলক ছবি দিতে পারে।আমি "বিটা" নামক একটি পরিমাপের দিকে তাকাই, যা আপনি অনলাইনে একটি স্টক অনুসন্ধান করার সময় সাধারণত খুঁজে পেতে পারেন। বেশিরভাগ ক্ষেত্রে, একটি বিটা চিত্রটি কেবলমাত্র S & P 500 সূচকের কাছে একটি কোম্পানির উদ্বায়ীত্বকে তুলনা করে, যা স্টক মার্কেটের বৃহত্তম কোম্পানিগুলিকে ট্র্যাক করে। "1" এর পরিমাপের অর্থ হল স্টক মূল্য এস & পি 500 এর সাথে প্রায় পুরোপুরি পুরোপুরি সরানো। "1.25" এর একটি পরিমাপ সূচকের চেয়ে 25 শতাংশ বেশি অস্থির।

যখন স্টকগুলি তালিকাভুক্ত করা হয়, তখন বেশিরভাগ অনলাইন ব্রোকারেজ সংস্থাগুলি একটি কোম্পানির জন্য বিটা দেখাবে, তবে সেই শিল্পের জন্য বিটাও দেখাবে। উদাহরণস্বরূপ, ২018 সালের এপ্রিলের হিসাবে অ্যাপল 1.03 এর বিটা দেখিয়েছিল, এটি এস & পি 500 এর চেয়ে সামান্য বেশি অস্থির ছিল। কিন্তু তথ্য প্রযুক্তি শিল্পের গড় বিটা 1.27। সুতরাং আমরা বলতে পারি যে অ্যাপলটি সাধারণভাবে স্টক মার্কেটের তুলনায় বেশি উদ্বায়ী, তবে বেশিরভাগ কারিগরি স্টকগুলির তুলনায় কম অস্থির।

নিম্ন অস্থিতিশীলতা ক্ষেত্র

কিছু সেক্টর এবং শিল্প প্রকৃতির দ্বারা, অন্যদের তুলনায় কম উদ্বায়ী হয়। টেক স্টক, উদাহরণস্বরূপ ইউটিলিটি তুলনায় আরো উদ্বায়ী হতে ঝোঁক। এটা বড় কোম্পানি তুলনায় কম উদ্বায়ী স্টক মূল্য থাকে ঝোঁক যে নোট মূল্য।

অনেক আর্থিক উপদেষ্টা নিম্নতর উদ্বায়ীতা এবং দৃঢ় আয় সহ এক হিসাবে গ্রাহক স্ট্যাপেল সেক্টরে নির্দেশ করে। এই সেক্টরে এমন সংস্থাগুলি রয়েছে যা আমরা প্রয়োজনীয় পণ্যগুলি উত্পাদন করি যা প্রতিদিন আমরা ব্যবহার করি, যেমন গৃহস্থালি সামগ্রী, খাদ্য এবং পানীয়। ফলস্বরূপ, এই সংস্থাগুলি উপার্জনগুলিতে বন্য ঝাঁকুনি দেখতে পান না, তাই তাদের স্টক মূল্যগুলি বন্যভাবে ঝলসানো হয় না।

জনপ্রিয় নিম্ন-বিকলাঙ্গতা স্টক

বছরের পর বছর ধরে, কয়েকটি স্টক রয়েছে যা মূল্যের বন্য পরিবর্তন ছাড়া সামঞ্জস্যপূর্ণ ইতিবাচক আয় অর্জন করেছে। তাদের মধ্যে অনেকে সুপরিচিত কোম্পানি যা দীর্ঘ সময় ধরে রয়েছে এবং তাদের নিজ নিজ শিল্পকে প্রভাবিত করেছে।

তারা সহ:

প্রক্টর এবং জুয়া [এনওয়াইএসই: পিজি]: ভোক্তাদের স্ট্যাপলস সেক্টরে টাইটানগুলির মধ্যে একটি বিটা কম থেকে অনেক কম।

কোকা কোলা [এনওয়াইএসই: কেও]: চিরতরে প্রায় এবং খুব কমই হতাশায় থাকা অন্য লো-বিটা কোম্পানি। ওয়ারেন বুফে কোকির কোটি কোটি শেয়ার মালিকের একটি কারণ আছে।

লকহেড মার্টিন [NYSE: LMCO]: বিশ্বের সবচেয়ে বড় প্রতিরক্ষা ঠিকাদার দীর্ঘক্ষণ স্থিতিশীল অভিনয়কারী এবং তার স্টক মূল্য চরম সুইংগুলির প্রবণতা নয়।

রকওয়েল কলিন্স [NYSE: COL]: স্থায়ী উপার্জন সহ অন্য প্রতিরক্ষা এবং শিল্প সংস্থা এবং এবং বড় কোম্পানিগুলির মধ্যে সর্বনিম্ন বিটা সংখ্যাগুলির মধ্যে একটি।

নিম্ন অস্থিতিশীল স্টক বিনিয়োগ সহজ উপায়

আপনি যদি নিম্ন-উদ্বায়ীতা বিনিয়োগগুলি খুঁজে পেতে অনেক পদক্ষেপ নেওয়ার ব্যাপারে আগ্রহী না হন তবে আপনি মিউচুয়াল ফান্ড এবং এক্সচেঞ্জ-ট্রেডার্ড ফান্ড (ইটিএফগুলি) এর মাধ্যমে তাদের কাছে ভাল এক্সপোজার পেতে পারেন যা এই ধরণের স্টকগুলিতে বিশেষভাবে বিনিয়োগ করে।

গত কয়েক বছরে সবচেয়ে জনপ্রিয় নিম্ন-উদ্বায়ীতা বিনিয়োগগুলির মধ্যে একটি হল আইএসএইচএস এমএসসিআই নূন্যতম ভলটিলিটি ইটিএফ [এনওয়াইএসই: ইউএসএমভি], যা সামগ্রিকভাবে বাজারের তুলনায় কম উদ্বায়ী স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করতে চায়। অন্যান্য অনুরূপ ইটিএফগুলির মধ্যে রয়েছে পাওয়ারশায়ার এস & পি 500 লো ভোল্যাটিলিটি ইটিএফ [এনওয়াইএসই: এসপিএলভি] এবং ভানগার্ড গ্লোবাল মিনিমুম ভোল্যাটিলিটি ফান্ড [এনওয়াইএসই: ভিএমভিএসএক্স]।

এই ইটিএফগুলি সামগ্রিকভাবে বাজারের চেয়ে আরও ভালোভাবে সম্পাদন করে কিনা তা নিয়ে বিতর্কের সৃষ্টি হয়, তবে তারা একটি বিস্তৃত বিনিয়োগ পোর্টফোলিওর একটি কার্যকর অংশ হতে পারে, বিশেষ করে যখন স্টক মার্কেট বন্যার সাথে আপত্তিকর হয়।