আপনার প্রিয় তহবিলের নেট সম্পদ মূল্য বোঝা

নতুন বিনিয়োগকারী হিসাবে, আপনি যখন শেয়ার কিনতে বা বিক্রি করতে যাবেন তখন আপনার প্রিয় মিউচুয়াল ফান্ডের পাশে আপনি এনএভি, বা নেট সম্পদ মূল্য, দেখতে পারেন। এনএভি বা নেট সম্পদ মূল্য সংজ্ঞা এবং কেন আপনি যত্ন করা উচিত? এটা সক্রিয়, এটি অনেক ব্যাপার। প্রকৃতপক্ষে, আপনার বিনিয়োগ থেকে প্রাপ্ত লভ্যাংশগুলির সাথে নেট সম্পদ মূল্য, যদি থাকে, তবে আপনার পোর্টফোলিও দীর্ঘমেয়াদী মোট রিটার্নের ক্ষেত্রে একমাত্র বিষয়।

আসুন একটি ধাপ পিছনে যান এবং কিভাবে মিউচুয়াল তহবিল গঠন করা হয় তাকান

মিউচুয়াল ফান্ডগুলি হল পুল্ড ট্রাস্ট ট্রাস্ট ফান্ড বা কর্পোরেশন যা অন্য স্টক যেমন বন্ড এবং বন্ডগুলির মধ্যে বিনিয়োগ করে থাকে (যদি আপনি মিনিটিয়া বোঝাতে চান তবে আপনি পড়ার মাধ্যমে আরও শিখতে পারেন কিভাবে মিউচুয়াল তহবিল গঠন করা হয়? )। যাইহোক, স্টক, বন্ড এবং অনেক অন্যান্য সিকিউরিটি যেমন বাজারের খোলা থাকে যখন সারা দিন ধরে রিয়েট ট্রেড। একটি স্মার্ট বিনিয়োগকারী এমন একটি মিউচুয়াল ফান্ডের শেয়ারগুলি কিনে বা বিক্রি করে এটি উপভোগ করতে সক্ষম হবেন যা এখনও অন্তর্নিহিত পোর্টফোলিওতে কোনও পরিবর্তন প্রতিফলিত করেনি, এটি তাদের একটি অনুপযুক্ত সুবিধা দেয়।

দ্রুত বাজার ব্যবসায়ীদের বিনিয়োগকারীদের রক্ষা করার জন্য, মিউচুয়াল ফান্ড শুধুমাত্র একবারে ট্রেড করে। এই ধরনের পরিস্থিতিতে এড়ানো। ইস্টার্ন স্ট্যান্ডার্ড টাইম 4:30 পিএম এ, মিউচুয়াল ফান্ডের অন্তর্নিহিত অবস্থানগুলির মূল্য স্টক মার্কেট এবং অন্যান্য এক্সচেঞ্জের ক্লোজিং মূল্যের উপর ভিত্তি করে অ্যাকাউন্টিং সংস্থাগুলির দ্বারা যোগ করা হয় এবং সমস্ত মিউচুয়াল ফান্ডের হোল্ডিংগুলির মূল্য নির্ধারণ করতে ব্যবহৃত হয়। মিউচুয়াল ফান্ডের কোনও ঋণ বা দায়, যেমন ছোট বিক্রি করা স্টক, নেট সম্পদ মূল্য, বা এনএভি, এটি প্রায়শই বলা হয়, গণনা করা হয়।

স্টক এক্সচেঞ্জ তারপর এই নতুন এনএভি প্রতিফলিত করতে মিউচুয়াল ফান্ডের শেয়ার মূল্য আপডেট করে।

নিট সম্পদ মূল্য, বা এনএভি, আসলেই বিনিয়োগকারীদের তহবিল মালিকদের অন্তর্নিহিত বিনিয়োগের শেষ অংশগুলির উপর ভিত্তি করে মিউচুয়াল ফান্ডের নেট মূল্য বা বই মূল্য (সম্পদ - দায়)। এটি এমন দাম যা বিনিয়োগকারী প্রতিটি ট্রেডিং দিনের শেষে তাদের শেয়ার কিনতে বা বিক্রি করতে পারে। মিউচুয়াল ফান্ড এনএভি এমবেডেড মূলধন লাভকে প্রতিফলিত করে না, যার অর্থ হল, ভুল পরিস্থিতিতে আপনি আপনার শেয়ারের ক্ষতি হলেও অন্য কাউকে ট্যাক্স বিল দিতে হবে।

আপনি যে মিউচুয়াল ফান্ড শেয়ারগুলি কিনতে বা বিক্রি করতে চান সেগুলি একত্রিত করা হয় এবং তারপরে 4:30 পিএম, ইএসটি এ নিষ্পত্তি হয়। উদাহরণস্বরূপ, যদি আপনি 11:32 এএম এ কোনও সূচক তহবিলের 1,000 শেয়ার বিক্রি করেন তবে আপনি সেই শেয়ারের জন্য যে মূল্যটি পেতে যাচ্ছেন তা আপনি জানেন না বা আপনার অর্থ 4:30 পিএম পর্যন্ত পাবেন। যে বিকালে যখন NAV গণনা করা হয়। এই কারণে আপনি সর্বদা ট্রেডিং দিনের জুড়ে ঐতিহ্যগত মিউচুয়াল ফান্ডের দাম দেখতে পান না।

ঐতিহ্যগত মিউচুয়াল ফান্ডের বিপরীতে, বিনিময়-ব্যবসায়িত তহবিল, বা ইটিএফগুলি সারা দিন ধরে ট্রেড করে এবং ফলস্বরূপ, শেয়ার মূল্যটি প্রিমিয়ামে, সমতাতে বা এনএভিতে ছাড়ের ক্ষেত্রে হতে পারে। এর অর্থ আপনি তহবিলের অন্তর্নিহিত সিকিউরিটিজের মূল্যের চেয়ে কম বা কম অর্থ প্রদান করতে পারেন। ঐতিহাসিকভাবে, বন্ধ-শেষ তহবিলগুলি কিছু ক্ষেত্রে, মূলত মূল মূল্যের ক্ষেত্রে, বিশেষ ছাড়গুলি, ডিসকাউন্টে ট্রেড করেছে।

নেট সম্পদ মূল্য আপনি কি বলতে পারে না

নেট সম্পদ মূল্য কখনও কখনও একটি গুরুত্বপূর্ণ মিউচুয়াল ফান্ড বা ইনডেক্স ফান্ডের মধ্যে কখনও কখনও নির্মিত হয়েছে উল্লেখযোগ্য উল্লেখযোগ্য মূলধন লাভ এক্সপোজার জন্য অ্যাকাউন্ট না। অন্তর্নিহিত হোল্ডিংগুলির প্রকৃত অন্তর্নিহিত মূল্য যুক্তিসঙ্গত কিনা বা না হলে নেট সম্পদ মূল্য আপনাকে বলতে পারে না; উদাহরণস্বরূপ, ডট কম com এর সময়, আপনি তার নেট সম্পদ মূল্যে একটি তহবিল কিনেছেন এবং এখনও দেউলিয়া হয়ে যাওয়ার ব্যবসার জন্য অশ্লীল মূল্য-থেকে-উপার্জন অনুপাত প্রদান করছেন।

ব্যালেন্স ট্যাক্স, বিনিয়োগ, বা আর্থিক সেবা এবং পরামর্শ প্রদান করে না। তথ্য বিনিয়োগ উদ্দেশ্য, ঝুঁকি সহনশীলতা বা কোন নির্দিষ্ট বিনিয়োগকারীর আর্থিক পরিস্থিতির বিবেচনা ছাড়াই উপস্থাপন করা হচ্ছে এবং সমস্ত বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত নাও হতে পারে।বিগত কর্মক্ষমতা ভবিষ্যতের ফলাফল পরিচায়ক হয় না। বিনিয়োগের মূল ক্ষতি সম্ভাব্য ক্ষতি সহ ঝুঁকি জড়িত।