চ্যারিটি মিউচুয়াল ফান্ড donating সীমাবদ্ধতা

আপনি যদি দাতব্যের জন্য মিউচুয়াল ফান্ডগুলি দান করার বিষয়ে ভাবেন, তবে আপনাকে জানাতে পেরে আনন্দিত হবে যে অভ্যন্তরীণ রাজস্ব পরিষেবাটি সম্মতি দেয় যে এটি একটি ভাল জিনিস। তবে আপনাকে আপনার অনুদানটির ইতিবাচক প্রভাবের চেয়ে আরও বেশি কিছু জানতে হবে। আপনি ট্যাক্স প্রভাব হিসাবে ভাল বুঝতে হবে।

আপনি অনুমান করতে পারবেন না যে আপনি আপনার পূর্ণাঙ্গ ফেডারেল ট্যাক্স deduction পরিমাণ মিউচুয়াল ফান্ডের আপনার দাতব্য দানগুলিতে পাবেন। যদিও কিছু করদাতারা এই উপহারটি দাতব্যভাবে পূর্ণরূপে কাটাতে সক্ষম হন তবে অন্যদের সীমাবদ্ধ। মিউচুয়াল ফান্ডের দাতব্য উপহারগুলির কারও শতকরা 100 ভাগ কম হতে পারে এমন কিছু সাধারণ কারণ রয়েছে।

হোল্ডিং পিরিয়ড এবং মিউচুয়াল ফান্ডের দাতব্য দান

যদি আপনি আপনার কোয়ালিফাইং দাতব্য প্রতিষ্ঠানের কাছে আপনার মিউচুয়াল ফান্ডের প্রশংসিত শেয়ারগুলি অফার করেন তবে আপনি 1২ মাস বা তার কম সময়ের জন্য শেয়ারগুলি ধরে রেখেছেন তবে আপনার ট্যাক্স সীমাটি আপনি যে তহবিলে বিনিয়োগ করেছেন তার পরিমাণ সীমাবদ্ধ থাকবে-বা খরচ ভিত্তিতে যদি সামঞ্জস্যযুক্ত খরচ ভিত্তিতে উপহার পূর্ণ বাজার মান কম। সামঞ্জস্যপূর্ণ খরচ ভিত্তিতে মূলধন বিতরণ মত অ্যাকাউন্ট জিনিস গ্রহণ পর খরচ ভিত্তিতে।

আপনি যদি এক বছরেরও কম সময়ের জন্য তহবিল বজায় রাখেন তবে এটির একটি উদাহরণ এখানে দেওয়া হল:

• আপনি একটি মিউচুয়াল ফান্ড $ 1,500 বিনিয়োগ করেছেন।
• কয়েক মাস পরে তহবিল $ 2,000 মূল্য।
• আপনি তহবিল ক্রয়ের 11 মাস পরে আপনার প্রিয় দাতব্যে $ 2,000 এর পূর্ণ মূল্যটি উপহার দেন।
• ট্যাক্স কাটা, আপনি অন্য কিছু যোগ্যতা পূরণ অনুমান, $ 1500 সীমিত, আপনি বিনিয়োগ প্রাথমিক পরিমাণ।

AGI সীমাবদ্ধতা

আপনি শেয়ার রাখা হলে আর 1২ মাসেরও বেশি সময় ধরে, আপনি ফেডারেল আয়করের উদ্দেশ্যগুলির জন্য বছরের সম্পূর্ণ সময়ের জন্য উপহারের সম্পূর্ণ বাজার মূল্য কাটাতে যোগ্য হতে পারেন। যদি আপনি দীর্ঘমেয়াদী-দীর্ঘমেয়াদী অনুষ্ঠিত মিউচুয়াল ফান্ডের শেয়ার দেন-অন্তত 12 মাস এবং একদিন-আপনার ট্যাক্স কাটা আপনার সামঞ্জস্যযুক্ত মোট আয় (এজিআই) থেকে 30 শতাংশ পর্যন্ত সীমাবদ্ধ। আপনি 1২ মাস বা তার কম সময়ের জন্য মিউচুয়াল ফান্ডগুলি উপহার দিলে, আপনার এজিআইয়ের 50% পর্যন্ত ছাড়ের সীমাটি হ্রাস পাবে।

এবং এখানে ভাল খবর একটি বিট। যদি আপনি এজিআই সীমাবদ্ধতাগুলির মুখোমুখি হন তবে আপনাকে পাঁচ বছরের জন্য ছাড়ের অব্যবহৃত অংশটি এগিয়ে নিতে অনুমতি দেওয়া হবে। এর মানে আপনি আগামী বছর কাটাতে পারবেন যা আপনি একই বছরের নিয়ম অনুসারে এই বছর কাটাতে পারবেন না।

আইটেমযুক্ত নিলাম এবং মিউচুয়াল ফান্ডের দাতব্য দান

আপনি যদি আপনার মিউচুয়াল ফান্ডের দাতব্য অংশে অংশগ্রহন করেন এবং ট্যাক্স কাটা দাবি করতে চান তবে আপনাকে অবশ্যই Schedule A এ আপনার কাটা আইটেমগুলি জমা দিতে হবে এবং আপনার 1040 এর সাথে সময়সূচী জমা দিতে হবে। আপনি মানদণ্ডের দাবিতে দাবি করতে পারবেন না।

এই প্রত্যেক করদাতার জন্য সুবিধাজনক নয়। আপনার ফাইলিং স্ট্যাটাসের উপর ভিত্তি করে আপনি যে মানদণ্ডের অধিকারী হচ্ছেন তার পরিমাণটি আসলে আপনার সমস্ত আইটেমযুক্ত ছাড়ের তুলনায় বেশি। এই ক্ষেত্রে, আপনি যদি পরিবর্তে আপনি আইটেমযুক্ত যদি আপনার চেয়ে আইআরএস পরিশোধ আরো শেষ করতে চাই।

আপনি দাতব্য যোগ্যতা দিতে হবে

এছাড়াও মনে রাখবেন, আপনি কেবল আপনার প্রতিবেশীর কাছে আপনার মিউচুয়াল ফান্ডগুলি দিতে পারবেন না এবং আপনার উদারতার জন্য ট্যাক্স কাটাতে দাবি করতে পারেন। শুধুমাত্র নির্দিষ্ট প্রতিষ্ঠানগুলি আইআরএস দ্বারা কর-ছাড়যোগ্য দাতব্য দান গ্রহণ করতে অনুমোদিত হয়। আইআরএস যোগ্যতাসম্পন্ন যে দাতব্য একটি অনুসন্ধানযোগ্য ডাটাবেস প্রস্তাব।

সর্বাধিক সুপরিচিত দাতব্য যোগ্য, যেমন গুড উইল বা ইউনাইটেড ওয়ে, পাশাপাশি ধর্মীয় প্রতিষ্ঠান, অলাভজনক স্কুল, স্বাস্থ্যসেবা সুবিধা এবং প্রথম প্রতিক্রিয়াশীল সংস্থার যোগ্য।কিন্তু আপনার মনে রাখা দাতব্য তালিকাটি নিশ্চিত করার জন্য আইআরএস চেক করুন। আপনি দাতব্য নামটি প্রবেশ করতে পারেন এবং আইআরএস ওয়েবসাইট এটি অনুসন্ধান করবে এবং এটি যোগ্যতাসম্পন্ন কিনা তা আপনাকে জানাবে।

মিউচুয়াল ফান্ডের দাতব্য দান সম্পর্কে একটি চূড়ান্ত শব্দ

ট্যাক্স আইন ঘন ঘন পরিবর্তন এবং ব্যক্তি বছর থেকে বছর বিভিন্ন আয়কর পরিস্থিতিতে সম্মুখীন হতে পারে। উপরোক্ত সীমাবদ্ধতা এবং অন্যান্য সীমাবদ্ধতা আপনার পরিস্থিতিতে প্রয়োগ কিনা তা নির্ধারণ করতে আপনার কর প্রস্তুতির সাথে যোগাযোগ করুন।

দাবি পরিত্যাগী: এই সাইটে তথ্য শুধুমাত্র আলোচনা উদ্দেশ্যে প্রদান করা হয়, এবং কর পরামর্শ বা বিনিয়োগ পরামর্শ হিসাবে ভুল misconstrued করা উচিত নয়। কোন পরিস্থিতিতে অধীনে এই তথ্য সিকিউরিটি কিনতে বা বিক্রি করার সুপারিশ প্রতিনিধিত্ব করে না।