আর্থিক পরিকল্পনাকারী ক্যারিয়ার সংক্ষিপ্ত বিবরণ

একজন আর্থিক পরিকল্পনাকারী ব্যক্তি তাদের ব্যক্তিগত আর্থিক পরিচালনা পরিচালনার পরামর্শ দেন। অনেক পরিকল্পনাকারীরা স্বাধীনভাবে বা ছোট সংস্থাগুলিতে কাজ করে, যদিও বড় আর্থিক পরিষেবা সংস্থাগুলি তাদের কর্মীদের আর্থিক পরিকল্পনাকারী যোগ করছে বা তাদের আর্থিক উপদেষ্টা (অথবা আর্থিক পরামর্শদাতা) আর্থিক পরিকল্পকদের হিসাবে প্রত্যয়িত হয়েও জোর দিয়ে বলছে।

আর্থিক পরিকল্পক যেমন বিষয়গুলির সাথে সম্পর্কিত:

• অবসর জন্য সংরক্ষণ
• কলেজের জন্য সংরক্ষণ করা হচ্ছে
• বাড়িতে বা গাড়ী কেনার জন্য সংরক্ষণ করা হচ্ছে
• বাজেটিং
• খরচ নিয়ন্ত্রণ
• গ্রহণ
• বিনিয়োগ

শিক্ষা

একটি স্নাতক ডিগ্রী একটি আর্থিক পরিকল্পক প্রত্যাশিত সর্বনিম্ন শিক্ষা অর্জন। অর্থশাস্ত্র, অ্যাকাউন্টিং এবং / অথবা অর্থনীতিতে Coursework সহায়ক, যদিও প্রয়োজন হয় না। শক্তিশালী পরিমাণগত এবং সমস্যা সমাধানের দক্ষতা অপরিহার্য, কিন্তু তাই যোগাযোগ এবং বিক্রয় দক্ষতা হয়। একটি এমবিএ দৃঢ় উপর নির্ভর করে, আপনি একটি বিশেষভাবে পছন্দসই পেশা প্রার্থী করতে পারে।

সাক্ষ্যদান

আর্থিক পরিকল্পনাকারী হিসাবে কাজ করার আইনি আইন রাষ্ট্র দ্বারা পরিবর্তিত। এমনকি আইনত যেখানে আইন দ্বারা বাধ্যতামূলক নয়, এমনকি সার্টিফাইড ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানার (সিএফপি) হয়ে যাওয়ার জন্য পরীক্ষার পাশাপাশি অত্যন্ত যুক্তিযুক্ত। সিএফপি পদে আপনার বিশ্বাসযোগ্যতা এবং বাজারজাতকরণ, সম্ভাব্য নিয়োগকর্তা এবং ক্লায়েন্টদের একইভাবে বৃদ্ধি পায়।

কর্তব্য এবং দায়িত্ব

একটি আর্থিক পরিকল্পনাকারী ক্লায়েন্টদের ব্যক্তিগত বাজেটগুলি তৈরি করতে, ব্যয়গুলি নিয়ন্ত্রণ করতে, সঞ্চয় করার জন্য লক্ষ্য নির্ধারণ করতে এবং সম্পদ জমা করার কৌশলগুলি বাস্তবায়নে সহায়তা করে। আর্থিক উপদেষ্টাদের, বিনিয়োগ পরিচালকদের এবং / অথবা মিউচুয়াল ফান্ড সংস্থার সাথে তাদের সম্পর্কের সম্পর্ক থাকতে পারে, এই বিশেষজ্ঞদের তাদের ক্লায়েন্টদের তহবিলের প্রকৃত বিনিয়োগের জন্য ব্যবহার করে। কাজের জন্য আর্থিক পণ্য, ট্যাক্স আইন এবং ব্যক্তিগত আর্থিক পরিচালনার কৌশলগুলি, বিশেষ করে অবসর পরিকল্পনা এবং এস্টেটগুলির বিষয়ে বর্তমান বিকাশ সম্পর্কে বর্তমান রাখা প্রয়োজন।

সাফল্যের জন্য নতুন ক্লায়েন্টদের অধিগ্রহণ এবং বিদ্যমান ক্লায়েন্টদের আর্থিক পরিস্থিতি উন্নত করার জন্য নতুন ধারনাগুলির উন্নয়নে বিক্রয় ক্ষমতা প্রয়োজন।

বৈশিষ্টসূচক সময়সূচী

সময় প্রতিশ্রুতি অত্যন্ত পরিবর্তনশীল, আপনি অনুশীলন অনুশীলন, আপনার ক্লায়েন্ট লোড, এবং আপনি নতুন ক্লায়েন্ট অধিগ্রহণ করা হয় যে প্রচেষ্টা উপর নির্ভরশীল। সুতরাং, এটি প্রতি সপ্তাহে 40 ঘণ্টার কমপক্ষে একটি অংশ থেকে শুরু করতে পারে যা একের অধিক 40 ঘন্টা অতিক্রম করে। তাদের ক্লায়েন্টদের সময়সূচি স্থায়ী করার জন্য, আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা সন্ধ্যায় এবং সাপ্তাহিক ছুটির দিনে মিটিং এবং টেলিফোন পরামর্শের জন্য প্রায়শই উপলব্ধ থাকতে হবে।

সুবিধাদি

দৃঢ় উপর নির্ভর করে, একটি আর্থিক পরিকল্পক পেশাদার স্বায়ত্তশাসনের একটি উচ্চ ডিগ্রী উপভোগ করতে পারেন। চাকরিটি উপভোগকারীদের জন্য আবেদন করা উচিত, যেহেতু আপনার অনেক ক্লায়েন্ট আর্থিকভাবে অযৌক্তিক হবে এবং ব্যক্তিগত অর্থের মৌলিক বিষয়ে শিক্ষা প্রয়োজন। চাকরিটি আপনার ক্লায়েন্টদের জীবনকে সুস্থভাবে উন্নত করার সুযোগ দেয়।

অসুবিধেও

আর্থিকভাবে অযৌক্তিক ক্লায়েন্টদের প্রায়শই আর্থিক পরিকল্পনাকারীর কাছ থেকে অনেক হোল্ডহোল্ডিং প্রয়োজন হয়, তাদের অবাস্তব প্রত্যাশা থাকতে পারে এবং সুপারিশগুলি অনুসরণ করতে ব্যর্থতার জন্য পরিকল্পনাকারীকে দোষারোপ করতে পারে।

পরিকল্পনাকারীরা আগ্রহের বিরোধিতা করতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, একটি সিকিউরিটিজ ব্রোকারেজ ফার্মের চাকরির একজন আর্থিক পরিকল্পক নির্দিষ্ট বিনিয়োগ পণ্যগুলির সুপারিশে চাপ দিতে পারে যা তাদের ক্লায়েন্টদের জন্য সম্পূর্ণ উপযুক্ত নাও হতে পারে। একইভাবে, কয়েকটি আর্থিক উপদেষ্টা, অর্থ পরিচালকদের বা মিউচুয়াল ফান্ডগুলিতে ব্যবসায় সরাসরি পরিচালনার চুক্তিগুলি এমন একই ধরণের দ্বন্দ্বের মুখোমুখি হতে পারে এমন ছোট সংস্থাগুলির জন্য পরিকল্পনাকারী।

বেতন পরিসীমা

প্রিন্সটন রিভিউ দ্বারা সংগৃহীত তথ্য অনুযায়ী, আর্থিক পরিকল্পনাকারীদের গড় বেতন 10-15 বছরের অভিজ্ঞতাগুলির জন্য $ 100,000 ছাড়িয়ে যেতে পারে। যাইহোক, বেতন শুরু $ 20,000 হিসাবে কম হতে পারে। উপরে উল্লিখিত হিসাবে, অনেক আর্থিক পরিকল্পনাকারী স্ব-নিযুক্ত বা ছোট, স্বাধীন অনুশীলন গ্রুপগুলিতে নিযুক্ত। এই পরিস্থিতিতে পরিকল্পকদের বড় ব্যবসা প্রতিষ্ঠানগুলির বদলে বেশি পরিবর্তনশীল উপার্জন থাকতে পারে, যা ব্যবসার অবস্থার পরিবর্তনের উপর নির্ভর করে।