কিভাবে সেক্টর তহবিলে বিনিয়োগ করতে হবে

আপনি শুনেছেন যে সেক্টরের তহবিলে বিনিয়োগ করা একটি স্মার্ট জিনিস হতে পারে তবে কিভাবে কেউ নিজের পোর্টফোলিওর জন্য সেরা সেক্টর তহবিলগুলি বেছে নেবে? কেন বিনিয়োগকারীদের সেক্টর তহবিল ব্যবহার করা উচিত এবং তাদের মধ্যে বিনিয়োগ করার সেরা সময় কখন?

সেক্টর ফান্ডগুলি প্রত্যেক বিনিয়োগকারীর জন্য নয় এবং নিশ্চিতভাবেই সঠিক উপায় এবং তাদের ব্যবহার সম্পর্কে ভুল উপায় রয়েছে। তাই একাধিক শিল্প খাতে এক বা একাধিক কেনার আগে, তারা কী এবং কিভাবে তারা কাজ করে সে বিষয়ে নিজেকে শিক্ষিত করা একটি ভাল ধারণা।

সেক্টর তহবিল এবং তারা বিনিয়োগ কিভাবে

একটি সেক্টর ফান্ড একটি মিউচুয়াল ফান্ড বা একটি এক্সচেঞ্জ-ট্রেডার্ড ফান্ড (ইটিএফ) যা একটি নির্দিষ্ট শিল্প খাতে সর্বাধিক বা তার সমস্ত সম্পদ বিনিয়োগ করে। সেক্টরের একটি তালিকা সাধারণত প্রযুক্তি, আর্থিক, ভোক্তা চক্রবর্তী, ভোক্তা স্ট্যাপল, ইউটিলিটি, শক্তি, প্রাকৃতিক সম্পদ, স্বাস্থ্যসেবা, রিয়েল এস্টেট এবং বহুমূল্য ধাতু অন্তর্ভুক্ত করবে।

এখানে বিভিন্ন ধরণের সেক্টর তহবিল বিনিয়োগের ক্ষেত্রে কীভাবে সেক্টর দ্বারা ভাঙা যায় তার উদাহরণ সহ একটি সংক্ষিপ্ত ব্যাখ্যা দেওয়া হয়েছে:

• প্রযুক্তি: এই সেক্টর কোম্পানিগুলির স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করবে যা প্রযুক্তি পণ্যগুলি উত্পাদন করবে বা প্রযুক্তি-ভিত্তিক পরিষেবাগুলি সরবরাহ করবে। উদাহরণস্বরূপ একটি সফ্টওয়্যার প্রস্তুতকারক মাইক্রোসফ্ট (এমএসএফটি), একটি অ্যামাজন (এমএমজেএন), অনলাইন সামাজিক নেটওয়ার্ক সাইট ফেসবুক (এফবি), আলফাবাট (GOOG, GOOGL), গুগল প্যারেন্ট কোম্পানি, যা একাধিক পণ্য উত্পাদন করে এবং প্রযুক্তি শিল্পের মধ্যে সেবা।
• আর্থিক:সেক্টর ফান্ডগুলি ব্যাংক অফ আমেরিকা (বিএসি), চার্লস শাওয়াব (SCHW) এবং ওয়েলস ফারগো (ডব্লিউএফসি) -এর মতো স্টকগুলি ধরে রাখবে। কিন্তু আর্থিক স্টকগুলি কেবল ব্যাংক এবং ব্রোকারেজ সংস্থাগুলির চেয়েও বেশি হতে পারে - আর্থিক সংস্থানগুলিতে বীমা সংস্থাগুলি, মিউচুয়াল ফান্ড সংস্থাগুলি এবং আর্থিক পরিকল্পনা সংস্থার অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।

• ভোক্তা চক্রবর্তী:আপনি যখন ভোক্তা সাইক্লালিক স্টকের কথা ভাবেন, ডিজনি (ডিআইএস), ম্যাকডোনাল্ডস (এমসিডি) এবং স্টারবাক্স (এসবিউএক্স) এর মতো কোম্পানিগুলির কথা ভাবুন। এই কোম্পানিগুলি এমন জিনিস বিক্রি করে যা লোকেরা দৈনন্দিন জীবনযাপন করার প্রয়োজন হয় না। সুতরাং ভোক্তা চক্রাকার স্টকগুলিও ভোক্তাদের বিবেচনার বা অবসর বলে অভিহিত করে, যখন অর্থনীতি শক্তিশালী হয় এবং ভোক্তাদের একটি ব্যয়মুখী মেজাজ হয় তখন সেগুলি আরও ভালো করতে ঝোঁক।
• কনজিউমার স্ট্যাপলস:ভোক্তা চক্রবর্তীগুলির প্রায় বিপরীত, ভোক্তাদের স্ট্যাপল সেক্টরের কোম্পানিগুলি সাধারণত জীবনযাত্রার জন্য প্রয়োজনীয় পণ্য এবং পরিষেবা সরবরাহ করে। ভোক্তাদের স্ট্যাপল কোম্পানির কিছু উদাহরণ ওয়াল-মার্ট (ডব্লিউএমটি), সিভিএস (সিভিএস), এবং প্রোকটার অ্যান্ড গ্যাম্বল (পিজি) অন্তর্ভুক্ত। কনজিউমার স্ট্যাপলগুলিও এমন কোম্পানিগুলিকে অন্তর্ভুক্ত করতে পারে যা এমন জিনিসগুলি বিক্রি করে যা গ্রাহকদের সত্যিই প্রয়োজন হয় না তবে অর্থনীতি হ্রাসও চালিয়ে যেতে পারে। উদাহরণগুলিতে কোকা-কোলা (কেও) এবং ফিলিপ মরিস (প্রধানমন্ত্রীর) অন্তর্ভুক্ত।
• উপযোগিতা:যখন আপনি ইউটিলিটিগুলি মনে করেন, তখন গ্যাস, বৈদ্যুতিক এবং টেলিফোন পণ্য এবং পরিষেবাদি সরবরাহকারী সংস্থাগুলির কথা মনে করুন। ইউটিলিটি সেক্টরের স্টকগুলিতে ড্যুক এনার্জি (ডিইউকে) এবং সাউদার্ন কোম্পানি (এসও) অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। ভোক্তাদের স্ট্যাপলগুলির মতো, ইউটিলিটিগুলি এমন পণ্য বা পরিষেবাদি অন্তর্ভুক্ত করবে যা সময়গুলি শক্ত হয়ে গেলে গ্রাহকরা এখনও ব্যবহার করেন। অতএব সেক্টর তহবিলগুলি যেগুলি ইউটিলিটিগুলিতে বিনিয়োগ করে সেগুলি বৃদ্ধি-টাইপ সেক্টরগুলির তুলনায় ভাল করতে পারে, যেমন প্রযুক্তি, যখন মন্দা হিট হয়। এই কারণে, ইউটিলিটি প্রাথমিক রক্ষাকর্মী সেক্টরগুলির মধ্যে একটি।
• শক্তি:জ্বালানি খাতে জ্বালানি উৎপাদন ও বিতরণে জড়িত সকল শিল্পের মধ্যে রয়েছে তেল কোম্পানি, বৈদ্যুতিক কোম্পানি, বায়ু ও সৌর শক্তি এবং কয়লা শিল্প। এক্সন-মোবিল (এক্সওএম) এবং শেভ্রন কর্প (সিভিএক্স) নামে বড় নাম শক্তির স্টকগুলিতে ঘনীভূত এক্সপোজারের বিনিয়োগকারীরা একটি জ্বালানি খাতে মিউচুয়াল ফান্ড বা ইটিএফ কিনতে পারে।
• প্রাকৃতিক সম্পদ:প্রাকৃতিক সম্পদগুলিতে দৃষ্টি নিবদ্ধ করা সেক্টর ফান্ডগুলি সাধারণত মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের বাইরে বা বাইরে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের জ্বালানি, রাসায়নিক, খনিজ ও বনজ পণ্যগুলির মতো পণ্য ভিত্তিক শিল্পগুলিতে বিনিয়োগ করবে, সুতরাং এই সেক্টরের তহবিলের শেয়ারহোল্ডাররা এক্সওএম এবং সিভিএক্সের মতো শক্তির স্টকগুলিতে এক্সপোজার পাবেন। কিন্তু নিউমন্ট মাইনিং কর্প (এনইএম) এর মতো স্টক।
• স্বাস্থ্যের যত্ন: স্বাস্থ্য বা বিশেষত্ব-স্বাস্থ্য হিসাবেও পরিচিত, এই সেক্টর হেলথ কেয়ার শিল্পে মনোনিবেশ করে, যার মধ্যে হাসপাতালের সংস্থা, প্রাতিষ্ঠানিক পরিষেবা, বীমা সংস্থা, মাদক নির্মাতারা, জৈবপদার্থ সংস্থাগুলি, বা চিকিৎসা যন্ত্র প্রস্তুতকারক অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে। উদাহরণগুলিতে ফাইজার (পিএফই), ইউনাইটেড হেলথকেয়ার (ইউএনএইচ) এবং এইচসিএ হোল্ডিংস, ইনক। (এইচসিএ) অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। স্বাস্থ্য খাতে তহবিলগুলি প্রায়শই গাইল্যাড সায়েন্সেস (জিআইডিডি) বা বায়োজেন (বিআইআইবি) -এর মতো জৈবপ্রযুক্তি স্টকগুলি ধারণ করে। হেলথ কেয়ার স্টকগুলিকে ডিফেন্সেন্সি হোল্ডিং বলে মনে করা হয় কারণ তারা মন্দার সময় বৃহত্তর বাজারের তুলনায় বেশি ভাল থাকে। এই কারণেই ভোক্তাদের এখনও মন্দার সময় ওষুধ ও স্বাস্থ্যসেবা প্রয়োজন।
• আবাসন:রিয়েল এস্টেট সেক্টরের তহবিলগুলি সাধারণত রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ ট্রাস্ট, বা REITs তাদের হোল্ডিংগুলিকে মনোনিবেশ করে, যা এমন বিনিয়োগকারীদের সংগ্রহকে প্রতিনিধিত্ব করে যা তাদের অর্থ একত্রিত করে যেমন অফিসের বিল্ডিং এবং হোটেলগুলির মতো আয়-উত্পাদনকারী বৈশিষ্ট্যগুলি ক্রয় করে। REITs আইনীভাবে তাদের আয়ের কমপক্ষে 90 শতাংশ অংশীদারদের অর্থ প্রদান করতে বাধ্য হয় এবং এটি রিয়েল এস্টেট সেক্টরগুলি বিনিয়োগকারীদের বিনিয়োগকারীদের জন্য আকর্ষণীয় অর্থোপার্জন করে। রিয়েল এস্টেট সেক্টরের তহবিলে কিছু শীর্ষস্থানীয় হোল্ডিং সায়মন প্রোপার্টি গ্রুপ (এসপিজি) এবং পাবলিক স্টোরেজ (পিএসএ) অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে।
• মূল্যবান ধাতু:মিউচুয়াল ফান্ডের এই বিভাগটি পণ্যদ্রব্য তহবিল হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করা হবে কারণ মূল্যবান ধাতুগুলিকে সত্যিই শিল্প খাত হিসাবে বিবেচনা করা হয় না। কিন্তু এখনও, মূল্যবান ধাতুগুলি সেক্টরের তহবিলের সাথে উল্লেখ করার যোগ্য কারণ বিনিয়োগের প্রকৃতির মূলধন বাজারের একটি বিশেষ অংশে তার ধারণাকে মনোনিবেশ করে। মূল্যবান ধাতু মিউচুয়াল তহবিলগুলি সরাসরি সোনা ও রূপা মতো মূল্যবান ধাতুগুলিতে বিনিয়োগ করে না বরং অনিয়মিত ঈগল মাইনস (এএমই) এবং নিউমন্ট মাইনিং কর্প (এনইএম) এর মতো মূল্যবান ধাতু খনিগুলির মাধ্যমে পরোক্ষভাবে বিনিয়োগ করে না।

কিভাবে সেক্টর তহবিলে বিনিয়োগ করতে হবে

এখন সেক্টর তহবিলগুলি কীভাবে কাজ করে তা আপনি জানেন, আপনার এবং আপনার বিনিয়োগ কৌশলগুলির জন্য সেরা সেক্টর তহবিলগুলি কীভাবে চয়ন করবেন তা শিখতে আপনার বিজ্ঞ হবে।

সেক্টর তহবিল বৈচিত্র্য সরঞ্জাম হিসাবে ভাল কাজ করে এবং পোর্টফোলিও আয় বাড়ানোর সম্ভাব্য উপায় হিসাবে কাজ করে। অনুবাদে, অর্থাত্ সেক্টর তহবিলগুলি সামগ্রিক পোর্টফোলিওর ঝুঁকি হ্রাস করতে পারে এবং সম্ভাব্য দীর্ঘমেয়াদী আয়গুলি সর্বাধিক বৃদ্ধি করতে পারে।

একটি সেক্টর তহবিল কৌশল বাস্তবায়ন করার জন্য একটি বিজ্ঞাপিত পোর্টফোলিও গঠন কোর এবং স্যাটেলাইট পোর্টফোলিও গঠন যা এটি শোনাচ্ছে: আপনি মূল হোল্ডিং দিয়ে শুরু করেন, যা আপনার পোর্টফোলিওয়ের বৃহত্তম অংশকে প্রতিনিধিত্ব করে এবং তারপর স্যাটেলাইট তহবিল যোগ করে, যা ছোট বরাদ্দ পায় শতকরা। উদাহরণস্বরূপ, একটি ভাল কোর হোল্ডিং সেরা এসএন্ড পি 500 সূচক ফান্ডগুলির মধ্যে একটি, যা প্রায় 30 বা 40 শতাংশ বরাদ্দ পেতে পারে। স্যাটেলাইট হোল্ডিংগুলি ছোট-ক্যাপ ফান্ড, আন্তর্জাতিক স্টক ফান্ড এবং সেক্টর ফান্ড হতে পারে।

আপনি যখন পোর্টফোলিওতে সেক্টর তহবিল যোগ করেন, আপনি দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য কয়েকটি সেক্টর বেছে নিতে পারেন, স্বল্পমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য কয়েকটি সেক্টর বা উভয়ের সমন্বয় করতে পারেন। উদাহরণস্বরূপ, কিছু বিনিয়োগকারী বিশ্বাস করেন যে প্রযুক্তি ও স্বাস্থ্য দুটি সেক্টর যা আগামী কয়েক দশকে বৃহত্তর বাজারকে অতিক্রম করতে পারে। সেই একই বিনিয়োগকারীরা তাদের পোর্টফোলিওতে প্রযুক্তি খাতে তহবিল এবং স্বাস্থ্য খাতে তহবিল যোগ করতে বেছে নিতে পারেন।

সেক্টর তহবিলের সাথে স্বল্পমেয়াদী বিনিয়োগের একটি উদাহরণ হল যখন একটি বিনিয়োগকারী একটি মন্দা এবং বিয়ার বাজারের প্রত্যাশায় আত্মরক্ষামূলক সেক্টরে কিছু পোর্টফোলিও সম্পদ পরিবর্তন করে। প্রতিরক্ষামূলক সেক্টরে ইউটিলিটি, স্বাস্থ্যসেবা, এবং ভোক্তাদের স্ট্যাপল অন্তর্ভুক্ত।

সেক্টর তহবিলে বিনিয়োগের বিষয়ে চূড়ান্ত শব্দ এবং সতর্কতা

আপনার পোর্টফোলিওতে প্রতিটি সেক্টর তহবিল বরাদ্দ করার জন্য কোন নিখুঁত বরাদ্দ নেই, তবে মনে রাখতে সর্বোচ্চ শতাংশটি সর্বাধিক 5 শতাংশ। এটি একটি ছোট বরাদ্দ মত শব্দ হতে পারে তবে এটি ফেরত বাড়ানোর সময় একটি পোর্টফোলিওতে বৈচিত্র্য যোগ করার জন্য যথেষ্ট। অতএব, আপনি যদি আপনার পোর্টফোলিওতে তিনটি সেক্টর তহবিল যোগ করার সিদ্ধান্ত নেন, তবে প্রত্যেকে 15 শতাংশের মোট সেক্টর বরাদ্দের জন্য 5 শতাংশ বরাদ্দ পাবে।

সেক্টর তহবিলের বৃহত্তর পরিমাণ বিনিয়োগ আপনার পোর্টফোলিও ঝুঁকি যোগ করতে পারেন। উদাহরণস্বরূপ, জৈবপ্রযুক্তি স্টক, স্বাস্থ্যের একটি উপ-সেক্টর, অবিশ্বাস্য স্বল্পমেয়াদী লাভ দেখেছে তবে কিছু বড় পতনও দেখেছে। একটি বিনিয়োগকারী একটি বড় পতন মাত্রার আগে একটি জৈব প্রযুক্তি খাতে তহবিল খুব বেশি কেনা, এটি পোর্টফোলিও উল্লেখযোগ্য ক্ষতি করতে পারে।

এছাড়াও মনে রাখবেন যে আপনার মূল হোল্ডিংয়ের মতো অন্যান্য মিউচুয়াল ফান্ডগুলি সম্ভবত বেশিরভাগ বা সমস্ত শিল্প খাতে এক্সপোজার সরবরাহ করবে। অতএব, যদি আপনি একটি সেক্টর তহবিল কিনে থাকেন এবং এটি আপনার পোর্টফোলিও সম্পদের 5 শতাংশ প্রতিনিধিত্ব করে তবে আপনার সেক্টরের সামগ্রিক এক্সপোজার অন্য তহবিলের কারণে 5 শতাংশের বেশি হতে পারে।

Disclaimer: এই সাইটে তথ্য শুধুমাত্র আলোচনা উদ্দেশ্যে প্রদান করা হয়, এবং বিনিয়োগ পরামর্শ হিসাবে ভুল misconstrued করা উচিত নয়। কোন পরিস্থিতিতে অধীনে এই তথ্য সিকিউরিটি কিনতে বা বিক্রি করার সুপারিশ প্রতিনিধিত্ব করে না।