এখন আপনার মিউচুয়াল ফান্ড বিক্রি করার কারণ

কোনও আর্থিক ম্যাগাজিন বাছাই করুন, একটি সংবাদপত্রের অর্থ বিভাগটি অনুধাবন করুন, অথবা অনলাইনে মিউচুয়াল ফান্ডগুলির জন্য অনুসন্ধান করুন এবং এখনই কোনও মিউচুয়াল তহবিল খুঁজে পাওয়ার জন্য আপনার কোন সমস্যা হবে না। "শীর্ষ মিউচুয়াল ফান্ড" তালিকা কোন অভাব নেই। অন্যদিকে, কোনও নিবন্ধ, ব্লগ পোস্ট বা মিউচুয়াল ফান্ড বিক্রয়কারীকে তথ্য সরবরাহ করার জন্য কোনও সহজ কাজ হতে পারে না যা আপনার মিউচুয়াল ফান্ড বিক্রি করবেন কিনা তা নির্ধারণ করতে আপনাকে সহায়তা করবে। তাই, কেন আপনি আপনার মিউচুয়াল ফান্ড বিক্রি করা উচিত?

1. আপনার লক্ষ্য পূরণের জন্য আপনার মিউচুয়াল ফান্ড বিক্রি

আপনি যদি কোনও মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগকারী হন, তবে আপনি একটি লক্ষ্য বরাদ্দ পদ্ধতির ব্যবহার করে মিউচুয়াল ফান্ডগুলি কিনে নিতে পারেন (যেমন, অবসর, বাচ্চাদের কলেজ শিক্ষা)। আপনি আপনার লক্ষ্য দিকে পথ বরাবর অগ্রগতি হিসাবে, আপনার সম্পদ বরাদ্দ মধ্যে পরিবর্তন প্রয়োজনীয়। উদাহরণস্বরূপ, যদি আপনার সন্তানরা কলেজের তালিকাভুক্তির দিকে এগিয়ে আসছে, আপনি আপনার টিউটোরিয়ালের জন্য নির্ধারিত অর্থ হ্রাস করার ঝুঁকি হ্রাস করার জন্য আপনার পোর্টফোলিওকে আরও রক্ষণশীল বরাদ্দের জন্য সমন্বয় করার সিদ্ধান্ত নিতে পারেন।

এই উদাহরণে, আপনি আপনার ইকুইটি মিউচুয়াল ফান্ডগুলির একটি অংশ বিক্রি করবেন এবং আরো রক্ষণশীল স্থায়ী আয় মিউচুয়াল ফান্ডগুলি কিনবেন।

2. স্টাইল ড্রিফট দেখতে হলে আপনার মিউচুয়াল ফান্ড বিক্রি করুন

আপনি যদি আপনার পোর্টফোলিওয়ের গার্হস্থ্য ছোট-ক্যাপ স্টক অংশটি পূরণের জন্য কোনও নির্দিষ্ট মিউচুয়াল ফান্ড কিনে থাকেন এবং রাস্তাটি নিচে দেখেন তবে ফান্ডটি অন্য বিনিয়োগ স্টাইলের জন্য একটি উল্লেখযোগ্য ওজন বাড়িয়েছে, যেমন গার্হস্থ্য বড়-ক্যাপ ইক্যুইটিগুলি, তারপরে আপনি আপনার মিউচুয়াল ফান্ড বিক্রি করতে চান। বিনিয়োগ শৈলী পরিবর্তন এই সমস্যা একটি "শৈলী ড্রিফট" হিসাবে পরিচিত হয়।

স্টাইল ড্রিফট একটি চতুর সমস্যা হতে পারে। আপনি এই স্টাইল ড্রিফটটি সনাক্ত করতে আপনার মিউচুয়াল ফান্ডগুলি গবেষণা এবং মূল্যায়ন চালিয়ে যাবেন কারণ আপনি অজানাভাবে বাজারের একটি অঞ্চলে অত্যধিক এক্সপোজার থাকতে পারে। স্টাইল ড্রিফট আপনাকে একটি ইনভেস্টমেন্ট ক্লাসে ওভারওয়েট ওভারওয়েটিং দিয়ে ছেড়ে দিতে পারে, সুতরাং আপনার পোর্টফোলিওর ঝুঁকি / পুরস্কার বৈশিষ্ট্যগুলি পরিবর্তন করে।

3. ফান্ড ম্যানেজার পরিবর্তন হলে আপনার মিউচুয়াল ফান্ড বিক্রি করুন

তহবিলের ম্যানেজার হেলম ছেড়ে গেলে আপনার মিউচুয়াল ফান্ডটি বিক্রি করার কথা বিবেচনা করার আরেকটি কারণ। অনেক বিনিয়োগকারী একটি নির্দিষ্ট তহবিল ব্যবস্থাপকের ট্র্যাক রেকর্ডের কারণে একটি মিউচুয়াল ফান্ড কিনে নেয়। উদাহরণস্বরূপ, পিটার লিঞ্চকে 1 99 0 সাল পর্যন্ত ফিডেলিটি ম্যাগেলান ফান্ডের বিখ্যাত ম্যানেজার মনে আছে? পিটার লিঞ্চের বিনিয়োগ এবং সফল ট্র্যাক রেকর্ডের অনন্য স্টাইলের কারণে অনেক বিনিয়োগকারীরা ফিডেলিটি ম্যাগেলান ফান্ডে কিনেছিলেন, অবসর গ্রহণের পরে খুব কম লাভের (অথবা, অন্তত, তারকাদের আয় হিসাবে নয়) হতাশ হবেন।

যখন কোনো তহবিল ম্যানেজার অবসর গ্রহণ করেন বা অন্য কোনও প্রচেষ্টা চালানোর জন্য ছেড়ে দেন এবং একটি প্রতিস্থাপক ব্যবস্থাপক ভাঁজটিতে প্রবেশ করেন, তখন নতুন পরিচালকের সম্প্রতি পরিচালিত ব্যবস্থাপকের তুলনায় ভিন্ন দর্শন থাকতে পারে। এই কারণে, তহবিল ব্যবস্থাপক পোর্টফোলিও পুনর্বিবেচনা করতে পারে, যার ফলে অন্তত, অনাকাঙ্ক্ষিত মূলধন লাভ বিতরণ হতে পারে। আপনার তহবিলের ম্যানেজার যদি ছেড়ে যায় তবে এটি একটি পরিবর্তনশীল কৌশলটির ইঙ্গিত বিবেচনা করুন এবং আপনার মিউচুয়াল ফান্ড বিক্রয় করার বিষয়ে বিবেচনা করুন।

4. আপনার মিউচুয়াল ফান্ড বিক্রি করুন যদি এটি ধারাবাহিকভাবে তার চিহ্ন মিস করে

আপনি যদি একটি গার্হস্থ্য লার্জ-টুপি মিউচুয়াল ফান্ড কিনে থাকেন তবে আপনি হয়ত আশা করতে পারেন যে তহবিলটি সময়ের সাথে সাথে তার বেঞ্চমার্কটি অতিক্রম করবে। এই ক্ষেত্রে, আপনি আশা করবেন যে একটি গার্হস্থ্য বড়-টুপি মিউচুয়াল ফান্ড এস & পি 500 কে অতিক্রম করতে হবে - অন্যথায়, আপনি কেবলমাত্র একটি S & P 500 সূচক তহবিল কিনবেন, ঠিক? যদি আপনার তহবিল ধারাবাহিকভাবে তার বেঞ্চমার্ক কমিয়ে দেয়, তাহলে আপনার মিউচুয়াল ফান্ড বিক্রয় এবং অন্য সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিল কেনা, অথবা সম্ভবত, একটি সূচক মিউচুয়াল ফান্ডের মাধ্যমে বেঞ্চমার্কটি নিজেরাই কিনুন।

উপদেশ এক শেষ টুকরা

আপনি যদি দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগকারী হন এবং আপনি একটি ক্রয় এবং হোল্ড স্ট্রাটেজিতে বিশ্বাস করেন তবে আপনার মনে রাখা গুরুত্বপূর্ণ যে আপনার কেনা এবং হোল্ড কৌশলটি অর্থ নয় যে আপনি কখনই আপনার মিউচুয়াল ফান্ড বিক্রি করবেন না। আপনার তহবিলের সাথে যোগাযোগ রাখুন, গবেষণা মাধ্যমে (একটি বার্ষিক কর্মক্ষমতা চেক-আপের বাইরে) অথবা একটি বিশ্বস্ত আর্থিক পেশাদার। হয়তো … শুধু হয়তো … আপনি আপনার মিউচুয়াল ফান্ড বিক্রি করার বিকল্পগুলি খুঁজে পাবেন এবং এটি আপনার বিকল্পগুলির সাথে পুরোপুরি পূরণ করার বিকল্পটি প্রতিস্থাপন করবেন।