আর্থিক উপদেষ্টা কাজের বিবরণ

আমাদের টাকা সংরক্ষণ করার সময় আসে, আমরা পছন্দ আছে। আমরা এটি গদি বা ব্যাংকের অধীনে রাখতে পারি, অথবা আমরা এটি বিনিয়োগ করতে পারি। বিশেষজ্ঞদের সাধারণত পরের দুটি একটি সমন্বয় সুপারিশ এবং সর্বদা প্রথম বিকল্প নিরুৎসাহিত। এই বিশেষজ্ঞরা কে? তারা আর্থিক পরামর্শদাতা যার কাজ তাদের ক্লায়েন্টদের তাদের স্বল্প এবং দীর্ঘমেয়াদী আর্থিক লক্ষ্যগুলির জন্য পরিকল্পনা করতে সহায়তা করে। এর মধ্যে একটি বাড়ি কিনে নেওয়া, তাদের সন্তানদের শিক্ষার জন্য অর্থ প্রদান করা, এবং অবসর নেওয়া।

একটি আর্থিক উপদেষ্টা বিনিয়োগ, ট্যাক্স এবং বীমা পরামর্শ প্রদান করতে পারে। তিনি একটি ক্লায়েন্ট বেস ক্রমবর্ধমান অনেক সময় ব্যয় করে।

আর্থিক উপদেষ্টা সম্পর্কে দ্রুত তথ্য

• আর্থিক পরামর্শদাতাদের মধ্যমা বার্ষিক বেতন $ 90,640 (2017) উপার্জন করে।
• এই দখল (২016) এ 271,900 এরও বেশি মানুষ কাজ করে।
• আর্থিক সংস্থাগুলির জন্য সর্বাধিক কাজ; প্রায় এক চতুর্থাংশ স্ব-নিযুক্ত করা হয়।
• চাকরি সাধারণত পূর্ণ সময় এবং অনেক সময় ওভারটাইম ঘন্টা অন্তর্ভুক্ত।
• ইউএস ব্যুরো অফ লেবার স্ট্যাটিস্টিক্স (বিএলএস) ভবিষ্যদ্বাণী করেছে যে ২016 এবং ২0২6 সালের মধ্যে সমস্ত পেশাগুলির জন্য গড় অর্থনৈতিক পরামর্শদাতাদের কাজের দৃষ্টিভঙ্গি গড়ের তুলনায় অনেক দ্রুত হবে এবং এ কারণে এটি একটি "উজ্জ্বল আউটলুক" পেশা নির্ধারণ করবে।

একটি আর্থিক উপদেষ্টা জীবনের একটি দিন

Indeed.com এ পাওয়া চাকরির জন্য এই সাধারণ কাজের দায়িত্ব অনলাইনে বিজ্ঞাপন থেকে আসে:

• "সম্ভাব্য বিনিয়োগ পণ্য এবং পরিষেবাদিগুলি যা তাদের উদ্দেশ্য, সম্পদ, সময় দিগন্ত, ঝুঁকি প্রোফাইল এবং পছন্দগুলির উপর ভিত্তি করে সম্ভাব্য এবং ক্লায়েন্টগুলির জন্য উপযুক্ত।"
• "বীমা, বিনিয়োগ, ট্যাক্স পরিকল্পনা, ঋণ ব্যবস্থাপনা, এস্টেট পরিকল্পনা এবং ক্লায়েন্টের উদ্ধৃত অন্যান্য কাজগুলি সহ বাস্তবায়নের যানবাহনগুলির মাধ্যমে অনুসরণ এবং আলোচনা পরিচালনা করুন"
• "আপনার ক্লায়েন্ট এবং আপনি অনুসরণ করতে চান এমন বাজারগুলি চয়ন করে আপনার অনুশীলন কীভাবে তৈরি করবেন তা নির্ধারণ করুন"
• "টেলিফোন, মেইল, রেফারাল ইত্যাদি মাধ্যমে সক্রিয় গ্রাহকদের সক্রিয়"

• "সম্মতি এবং ব্যবস্থাপনা দ্বারা প্রতিষ্ঠিত প্রিসেট নির্দেশিকা অনুসরণ সঠিক ডকুমেন্টেশন বজায় রাখা"
• "সমস্ত শিল্প নিয়ম এবং প্রবিধান মেনে চলুন"

কিভাবে একটি আর্থিক উপদেষ্টা হতে

আর্থিক উপদেষ্টা, অন্তত, একটি স্নাতক ডিগ্রী প্রয়োজন। অর্থ, অর্থনীতি, এবং অ্যাকাউন্টিং কলেজের প্রধানরা এই পেশাটির জন্য ভাল প্রস্তুতি নিচ্ছে। এমবিএ (মাস্টার্স অফ বিজনেস এডমিনিস্ট্রেশন) বা অর্থের স্নাতকের ডিগ্রী অর্জনে আপনাকে অবশেষে পরিচালনার অবস্থানে অগ্রসর হতে সহায়তা করতে পারে।

যদি আপনার চাকরিগুলি স্টক, বন্ড এবং বীমা নীতিগুলির মতো আর্থিক পণ্যগুলি বিক্রি করে তবে আপনাকে এটি করার লাইসেন্সগুলি প্রয়োজন। লাইসেন্সিং তথ্যের জন্য নর্থ আমেরিকান সিকিউরিটিজ অ্যাডমিনিস্ট্রেটরস অ্যাসোসিয়েশন (NASAA) ওয়েব সাইটে ডিরেক্টরিগুলির সিকিউরিটিজ আইন এবং রেগুলেশন দেখুন। আর্থিক পরামর্শদাতা যারা তাদের ক্লায়েন্টদের বিনিয়োগ পরিচালনা করেন তাদের অবশ্যই সেই ফার্মের আকারের উপর নির্ভর করে রাষ্ট্র বা মার্কিন সিকিউরিটিজ এবং এক্সচেঞ্জ কমিশন (এসইসি) এর সাথে নিবন্ধন করতে হবে।

এই ক্ষেত্রটিতে কাজ করে এমন অনেক ব্যক্তি সার্টিফাইড ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানার ক্র্যাশশিয়ালটি সার্টিফাইড ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানার বোর্ড অফ স্ট্যান্ডার্ডস (সিএফপি বোর্ড) থেকে উপার্জন করে। এটি করার জন্য, প্রথমে স্নাতক ডিগ্রি অর্জনের পরে এবং আর্থিক পরিকল্পনায় তিন বছরের অভিজ্ঞতা অর্জন করার পরে অবশ্যই পরীক্ষা পাস করতে হবে।

কি নরম দক্ষতা আপনি প্রয়োজন?

ডিগ্রী এবং লাইসেন্সের পাশাপাশি, আর্থিক উপদেষ্টাদের বিশেষ নরম দক্ষতা, ব্যক্তিগত বৈশিষ্ট্যগুলিও দরকার যা আপনি আনুষ্ঠানিক প্রশিক্ষণের মাধ্যমে শিখতে পারবেন না বরং পরিবর্তে জীবনযাপনের মাধ্যমে জন্মগ্রহণ করেছেন বা অর্জন করেছেন। এখানে সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ বিষয়গুলি হল:

• সক্রিয় শ্রবণ: আপনি আপনার ক্লায়েন্টদের আর্থিক লক্ষ্যগুলি শুনতে এবং বুঝতে সক্ষম হবেন।
• জটিল চিন্তাভাবনা: কীভাবে আপনার ক্লায়েন্টদের তাদের লক্ষ্যগুলি পূরণ করতে সহায়তা করা যায় তা নির্ধারণ করতে, উপলব্ধ সমস্ত ডেটা মূল্যায়ন করার আপনার ক্ষমতা অপরিহার্য।
• বোঝার বোঝা: বিভিন্ন আর্থিক যন্ত্র বর্ণনা করে এমন ডকুমেন্ট বোঝা দরকার।
• মৌখিক যোগাযোগ: চমত্কার বলার দক্ষতা আপনাকে ক্লায়েন্টদের জন্য উপলব্ধ সমস্ত পরিষেবাগুলি পরিষ্কারভাবে ব্যাখ্যা করার অনুমতি দেয়।
• পরিষেবা ওরিয়েন্টেশন: আর্থিক পরামর্শদাতাদের তাদের ভবিষ্যতের জন্য গুরুত্বপূর্ণ পরিকল্পনা করতে সহায়তা করতে হবে।

নিয়োগকর্তারা আপনার কাছ থেকে কি আশা করবে?

দক্ষতা এবং অভিজ্ঞতার পাশাপাশি, নিয়োগকর্তারা যখন কর্মচারীদের ভাড়া দিচ্ছেন তখন কী গুণাবলি দেখেন? Indeed.com এ প্রকৃত চাকরি ঘোষণার কিছু প্রয়োজনীয়তা এখানে রয়েছে:

• "একাধিক অগ্রাধিকার পরিচালনা করার সময় কার্যকরভাবে সময় পরিচালনা করার দক্ষতার সাথে সংগঠিত"
• "মানুষের প্রভাবিত করার ক্ষমতা"
• "পেশাদারিত্ব, সততা এবং দৃঢ় কাজের নীতির প্রতি অঙ্গীকার গ্রহণ করা"
• "নিয়োগের জন্য অনুরোধ, সুযোগের জন্য যোগ্যতা অর্জন এবং 2 থেকে 3 টি কলগুলির মধ্যে ঘনিষ্ঠ ব্যবসা করার ক্ষমতা প্রদর্শন করেছে"
• "একটি দলের অংশ হিসাবে স্বাধীনভাবে পাশাপাশি ফাংশন কাজ"
• "দক্ষ কম্পিউটার দক্ষতা, বিশেষ করে মাইক্রোসফ্ট অফিস অ্যাপ্লিকেশন"

এই পেশা আপনার জন্য একটি ভাল ফিট?

একটি আর্থিক উপদেষ্টা হওয়া আপনার পক্ষে ভাল, আপনার আগ্রহ, ব্যক্তিত্বের ধরন এবং কাজের সম্পর্কিত মানগুলির জন্য উপযুক্ত কিনা তা নির্ধারণের বিষয়গুলির মধ্যে রয়েছে। এই কর্মজীবন নিম্নলিখিত বৈশিষ্ট্য সঙ্গে ব্যক্তিদের জন্য উপযুক্ত:

রুচি (হল্যান্ড কোড): ইসিএস (উদ্যোক্তা, প্রচলিত, এবং সামাজিক)

ব্যক্তিত্ব টাইপ (মায়ার্স ব্রিগস ব্যক্তিত্বের ধরন নির্দেশক [এমবিটিআই]): ইএনটিজে, আইএনটিজে, ইএনটিপি, আইএনটিপি, অথবা ইএসটিপি

কাজ সংক্রান্ত মানস্বাধীনতা, অর্জন, স্বীকৃতি

সম্পর্কিত কার্যক্রম এবং কাজ সঙ্গে পেশা

	বিবরণ	মেডিয়ান বার্ষিক মজুরী (2017)	নূন্যতম প্রয়োজনীয় শিক্ষা
ঋণ অফিসার	ব্যাংক এবং অন্যান্য ঋণ প্রতিষ্ঠান থেকে ঋণ এবং মানুষ ব্যবসা পেতে সাহায্য করে	$64,660	স্নাতক ডিগ্রী
ক্রেডিট কাউন্সিলর	ব্যক্তি এবং প্রতিষ্ঠানের ঋণ অর্জন এবং পরিচালনা সম্পর্কে পরামর্শ দেয়	$44,710	স্নাতক ডিগ্রী
নিরীক্ষক	অপব্যবহারের লক্ষণগুলির জন্য একটি সংস্থার আর্থিক রেকর্ড পরীক্ষা করে	$69,350	স্নাতক ডিগ্রী
সংগ্রহকারী	সংগঠনগুলি অর্থ বাড়াতে ইভেন্টগুলি এবং প্রচারাভিযানের পরিকল্পনা করে	$55,640	কোন নির্দিষ্ট শিক্ষাগত প্রয়োজন, কিন্তু কিছু নিয়োগকর্তা একটি স্নাতকের ডিগ্রী পছন্দ

সূত্র: শ্রম পরিসংখ্যান ব্যুরো, যুক্তরাষ্ট্রের শ্রম বিভাগ, পেশাগত আউটলুক হ্যান্ডবুক; কর্মসংস্থান ও প্রশিক্ষণ প্রশাসন, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে শ্রম বিভাগ, ও * নেট অনলাইন (15 অক্টোবর, ২018 পরিদর্শন)।

অন্যান্য আর্থিক কর্মীদের এবং অন্যান্য ব্যবসা পেশা সম্পর্কে পড়ুন