কিভাবে একটি আর্থিক পরিকল্পনাকারী খুঁজে পেতে

আপনার twentyies আর্থিক পরিকল্পনা আপনি একটি কঠিন শুরু বন্ধ পেতে সাহায্য করতে পারেন। একটি আর্থিক পরিকল্পনাকারী আপনাকে সারা জীবনের আর্থিক লক্ষ্যগুলিতে পৌঁছাতে সহায়তা করতে পারে। আপনার লক্ষ্যগুলির মধ্যে অনেকগুলি (যদিও তারা প্রাথমিকভাবে আর্থিক দিকনির্দেশিত বলে মনে হচ্ছে না) আর্থিক-অবসর, অবসর গ্রহণ, একটি বাড়ি কিনে, আপনার সন্তানদের কলেজে যোগদান করতে এবং আপনার নিজের ব্যবসা শুরু করতে সহায়তা করে। একটি ভাল আর্থিক পরিকল্পনাকারী আপনাকে আর্থিক পরিকল্পনা সেট আপ করে সেই লক্ষ্যে পৌঁছাতে সহায়তা করবে। আপনার প্রয়োজনের জন্য সঠিক আর্থিক পরিকল্পক খুঁজে পাওয়া কঠিন হতে পারে।

একটি ভাল আর্থিক পরিকল্পনাকারী আপনার লক্ষ্য বুঝতে এবং তাদের পৌঁছানোর সেরা উপায় পরামর্শ দিতে হবে। এটি একটি খোলা সম্পর্ক হওয়া উচিত যা আপনি প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করে আরামদায়ক মনে করেন।

আপনার আর্থিক লক্ষ্য নিচে লিখুন

যখন আপনি মনে করেন যে আপনি একজন আর্থিক পরিকল্পক খুঁজে পেতে প্রস্তুত, আপনাকে প্রথমে নিজেকে প্রস্তুত করতে হবে যাতে আপনি এমন একটি খুঁজে পেতে পারেন যা আপনার লক্ষ্য পূরণে সহায়তা করবে। আপনার নির্দিষ্ট প্রধান লক্ষ্য লিখতে একটি সন্ধ্যায় নিন। আপনি যেখানে পাঁচ বছর, দশ বছর, এবং বিশ বছর মধ্যে হতে চান তালিকা করার চেষ্টা করুন। অবসর সম্পর্কে কয়েক লক্ষ্য লিখুন। যদি দাতব্য দান আপনার জন্য গুরুত্বপূর্ণ, ভবিষ্যতে অর্থ প্রদান করার ক্ষমতা সম্পর্কে আপনার লক্ষ্যগুলি লিখুন। আপনি যদি এই পাঁচটি পদক্ষেপ গ্রহণ করেন তবে আপনার কাছে একটি কার্যকর পরিকল্পক থাকবে যা আপনি একটি আর্থিক পরিকল্পনাকারীর সাথে আলোচনা করতে পারেন।

আর্থিক পরিকল্পনাকারীর সন্ধান করার সময় নিন যা আপনাকে বোঝে

আপনি একটি আর্থিক পরিকল্পক খুঁজছেন শুরু করতে হবে। এটি করার সেরা উপায় হল আপনি জানেন এবং বিশ্বাস করেন এমন লোকেদের জিজ্ঞাসা করে। আদর্শভাবে আপনি টাকা সম্পর্কে একই লক্ষ্য এবং কৌশল আছে কেউ জিজ্ঞাসা করা উচিত। এই আপনি একটি ভাল ফিট খুঁজে পেতে সাহায্য করবে। আপনি এমন পরিস্থিতিতে থাকতে পারেন যেখানে আপনাকে নিজের দ্বারা সম্পূর্ণরূপে পরিকল্পক খুঁজে পেতে হবে। আপনি আপনার স্থানীয় ব্যাংক, ব্রোকারেজ ফার্ম অথবা দ্য ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানিং অ্যাসোসিয়েশনের মাধ্যমে পেশাদার সংস্থার মাধ্যমে এটি সন্ধান করতে পারেন।

বিভিন্ন পরিকল্পনাকারী এবং বিনিয়োগ সংস্থাগুলির উপর পর্যালোচনা সম্পর্কিত তথ্য

সাক্ষাত্কারের সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে আপনি বিভিন্ন পরিকল্পনাকারীর কাছ থেকে তথ্য সংগ্রহ করুন। অনেক আর্থিক পরিকল্পকের আয় বা বিনিয়োগের ন্যূনতম মজুরি রয়েছে যা আপনার সাথে কাজ করার আগে অবশ্যই পূরণ করতে হবে। অন্যরা ছোট ব্যবসা, অবসর পরিকল্পনা, এবং এস্টেট পরিকল্পনা হিসাবে বিভিন্ন এলাকায় বিশেষজ্ঞ হবে। ব্রোশিওরগুলি যে কোনও ফি এবং / অথবা আর্থিক পরিকল্পনাকারীকে প্রদত্ত কমিশনগুলি প্রকাশ করতে হবে।

সাক্ষাত্কার বিভিন্ন আর্থিক পরিকল্পনাকারী

এক চয়ন করার আগে আপনাকে অনেক আর্থিক পরিকল্পনাকারী সাক্ষাত্কার করা উচিত। আপনি একটি আর্থিক পরিকল্পক খুঁজে পেতে পারেন যা আপনার সাথে আরামদায়ক এবং আপনার এবং আপনার প্রয়োজনগুলি কে শোনে। আর্থিক পরিকল্পক আপনাকে আপনার লক্ষ্যগুলি পূরণ করতে সহায়তা করার জন্য পণ্য এবং পরিষেবাগুলি প্রস্তাব করতে পারে, তবে আপনাকে কিছু বিনিয়োগ গ্রহণ করতে বাধ্য করতে হবে না। এছাড়াও, আর্থিক পরিকল্পনাকারী সবসময় আপনাকে ব্যাখ্যা করতে সক্ষম হবেন কেন বিনিয়োগ বিনিয়োগের সাথে যুক্ত কোনও ঝুঁকি ভাল। তিনি যদি অস্বীকার করেন বা আপনি নিজের সাথে তর্ক করেন তবে আপনাকে সম্ভবত অন্য আর্থিক পরিকল্পক খুঁজে বের করতে হবে।

বিনিয়োগ শুরু করুন

আপনি আপনার নির্বাচিত আর্থিক পরিকল্পনাকারী সাথে দেখা করতে হবে এবং অর্থ বিনিয়োগ শুরু করতে হবে। একবার আপনি এটি করলে আপনি আপনার আর্থিক পরিকল্পনাকারীর সাথে বার্ষিক ভিত্তিতে দেখা চালিয়ে যাবেন। উপরন্তু, আপনি যখন জীবন পরিবর্তনের ঘটনাগুলি যেমন বিয়ে, একটি শিশু এবং তালাকের মাধ্যমে যান তখন আপনি তার সাথে দেখা করতে পারেন। আপনার লক্ষ্য সময়ের সাথে সাথে পরিবর্তিত হতে পারে এবং আপনার পরিকল্পনাকারীর সাথে এই লক্ষ্যে স্পষ্টভাবে যোগাযোগ করা গুরুত্বপূর্ণ।

পরামর্শ:

1. সর্বাধিক ভাল আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা জরুরী নগদ রিজার্ভ থাকার গুরুত্বকে চিনতে এবং জোর দেবে। এর অর্থ হল আপনার সঞ্চয় অ্যাকাউন্টে কয়েক মাস মূল্যের আয় থাকা উচিত যা আপনার চাকরি হারাতে পারে বা অন্য কোনও সত্য জরুরী হলে অ্যাক্সেস করা সহজ। এই আপনি একা বিনিয়োগ করেছেন টাকা ছেড়ে দিতে পারবেন।
2. আর্থিক পরিকল্পনাকারী আপনার সম্পূর্ণ আর্থিক ছবি তাকান উচিত। তারা বিনিয়োগের জন্য আপনার আয় শতাংশের উপর পরামর্শ দিতে পারে, আপনার বীমা চাহিদাগুলি মোকাবেলা করতে পারে, আপনার ঝুঁকিগুলি পরিচালনা করতে এবং আপনার করগুলি পরিচালনা করতে পারে। সাবধানে এই পরামর্শটি বিবেচনা করা গুরুত্বপূর্ণ, তবে আপনি যে কোনও পণ্যটি বেছে নিন যা আপনার পছন্দ করা উচিত।
3. আপনার আর্থিক পরিকল্পনাকারীকে যেভাবে অর্থ প্রদান করা হয়েছে তাও বিবেচনা করা উচিত। এটি যদি কমিশনের উপর সম্পূর্ণরূপে থাকে, তবে আপনাকে সেটিও অ্যাকাউন্টে নিতে হবে। একটি ভাল আর্থিক পরিকল্পনাকারী চিনতে হবে যে আপনার প্রয়োজন এবং লক্ষ্যগুলির উপর ভিত্তি করে সুপারিশ করে, সে আপনাকে গ্রাহক হিসাবে ধরে রাখবে এবং ভবিষ্যতে আরও কমিশন অর্জন করতে পারবে। শুধু আপনি যত্ন দেওয়া হচ্ছে পণ্য বিবেচনা করুন।
4. আপনি এটি করার আগে আপনি একটি বিনিয়োগ সম্পূর্ণরূপে বুঝতে সক্ষম হওয়া উচিত। তিনি আপনার কাছে বার্ষিক এবং মিউচুয়াল ফান্ডগুলির মধ্যে পার্থক্য, প্রতিটি বিনিয়োগের জন্য ঝুঁকি এবং হারের হার ব্যাখ্যা করতে সক্ষম হওয়া উচিত। যদি আপনি বিনিয়োগটি বুঝতে না পারেন বা আপনার পরিকল্পনাকারী এটি ব্যাখ্যা করতে পারে না বলে মনে হয় তবে আপনি একটি নতুন আর্থিক পরিকল্পনাকারী খুঁজে পেতে পারেন।