Cashier এর চেক প্রতারণা এড়াতে কিভাবে: উদাহরণ এবং ব্যাখ্যা

ক্যাশিয়ারের চেকগুলি নিরাপদ থাকার জন্য একটি খ্যাতি আছে, এবং সেইগুলি তাদের জন্য স্ক্যামগুলির জন্য নিখুঁত করে তোলে। আপনি কোনও অনলাইন বা ব্যক্তির মধ্যে কিছু বিক্রি করছেন কিনা, ক্যাশিয়ারের চেক অতিরিক্ত মনোযোগ পাওয়ার যোগ্য। সবচেয়ে সাধারণ লাল পতাকাগুলির সাথে পরিচিত হন, এবং আপনি জালিয়াতি এড়াতে আপনার সম্ভাবনাগুলি উল্লেখযোগ্যভাবে উন্নত করবেন।

নিরাপত্তা এবং ক্যাশিয়ার চেক প্রতারণা

কেন ক্যাশিয়ার চেক বিবেচনা করা হয় "নিরাপদ"? যখন তারা বৈধ হয়, তারা গ্যারান্টিযুক্ত তহবিল সরবরাহ করে: প্রাপকগণ ব্যক্তিগত চেক উত্সাহ সম্পর্কে চিন্তা করতে হয় না এবং চেক থেকে অর্থ সাধারণত এক ব্যবসায়িক দিনের মধ্যে ব্যয় করার জন্য উপলব্ধ থাকে (অন্তত প্রথম 5,000 ডলার উপলব্ধ হওয়া উচিত)।

দুর্ভাগ্যবশত, ক্যাশিয়ারের চেক তারা ব্যবহার করা চেয়ে অনেক কম নিরাপদ। আপনি যদি আপনার ক্রেতাকে বিশ্বাস না করেন এবং বিশ্বাস করেন তবে আপনি কেবল অনুমান করতে পারবেন না যে নগদ অর্থের চেক নগদ হিসাবে ভাল।

একটি সাধারণ ক্যাশিয়ার চেক স্ক্যাম

সবচেয়ে সাধারণ ক্যাশিয়ারের চেক স্ক্যামটি এরকম কিছু যায়: একটি "ক্রেতা" একটি পণ্য ক্রয় করতে চায় এবং একটি ক্যাশিয়ারের চেক ব্যবহার করবে। যাই হোক না কেন, ক্রেতা একটি পরিমাণ জন্য জারি একটি চেক আছে বেশী ক্রয় মূল্য। এখনও, ক্রেতা বিক্রি করতে চায় "শুধু এগিয়ে যান" এবং চেক আমানত। অবশেষে, ক্রেতা অনুরোধ করে যে বিক্রেতা অতিরিক্ত অর্থ ফেরত দেয়, সাধারণত নগদ অর্থ, তারের স্থানান্তরের মাধ্যমে, বা ওয়েস্টার্ন ইউনিয়নের মাধ্যমে। ফেরত প্রদান সরাসরি ক্রেতা বা তৃতীয় পক্ষের কাছে ফিরে যেতে পারে।

মূল উপাদানগুলি লক্ষ্য করুন:

1. ক্রেতা একটি ক্যাশিয়ার চেক বা অর্থ অর্ডার ব্যবহার করে। তারা ব্যাখ্যা করে যে এটি তাদের প্রদানের একমাত্র বিকল্প।
2. বিক্রেতার বা প্রাপকের চেয়ে তারা বেশি জিজ্ঞাসা পায়।
3. বিক্রেতার কাছে অতিরিক্ত অর্থ ফেরত পাঠানো হয় ক্রেতাকে বা "সাহায্যকারীর কাছে।"

যদি এমন কোনও পরিস্থিতির মুখোমুখি হন যা আপনি এইরকম কিছু দেখেন তবে আপনি অবশ্যই চোরের সাথে আচরণ করছেন।

সময় অপরিহার্য: 100% নিশ্চিত না হওয়া পর্যন্ত কোনও অর্থ বা পণ্যদ্রব্য পাঠান না যে অর্থ প্রদানকারী ব্যাঙ্ক প্রকৃতপক্ষে অর্থ প্রেরণ করেছে। এই প্রায়ই চেক "পরিষ্কার," সময় হিসাবে উল্লেখ করা হয়, কিন্তু যে শব্দ বিভ্রান্তিকর হতে পারে-এমনকি ব্যাংক কর্মচারীদের জন্য।

একটি ক্যাশিয়ারের চেক থেকে তহবিল আপনাকে এক ব্যবসায়িক দিনের মধ্যে প্রত্যাহারের জন্য উপলব্ধ হবে, কিন্তু এর অর্থ এই নয় যে তহবিলগুলি আসলে বিদ্যমান আছে বা তারা আপনার ব্যাঙ্কে স্থানান্তরিত হয়েছে। যে প্রক্রিয়া বিভিন্ন ব্যবসা দিন বা তার বেশি সময় নিতে পারেন। আপনি আপনার ক্রেতা সম্পর্কে কম জানেন, আর অপেক্ষা করতে হবে।

কিভাবে ক্যাশিয়ার চেক বাউন্স: এই স্ক্যামগুলি কাজ করে কারণ সবাই বিশ্বাস করে যে ক্যাশিয়ারের চেক নিরাপদ। যদি ব্যাংক আপনাকে নগদ টাকা দেয় তবে চেক অবশ্যই ভাল হবে, তাই না? দুর্ভাগ্যবশত, আপনার ব্যাংক চেক যে অনুমান ইচ্ছাশক্তি ভাল হতে হবে, কিন্তু আমানতের দায় শেষ পর্যন্ত আপনার।

আপনি যদি সেই অর্থটি ব্যবহার করেন (উদাহরণস্বরূপ এটি একটি "জাহাজের মালিক" তে পাঠাতে), আপনাকে তহবিলগুলি প্রতিস্থাপন করতে হতে পারে। একবার আপনার ব্যাংক খুঁজে বের করে যে চেকটি বোগাস হয়, আমানত বিপরীত হবে-যা আপনাকে নেতিবাচক অ্যাকাউন্টের ব্যালান্স দিয়ে ছেড়ে যেতে পারে। একটি খালি ব্যাংক একাউন্ট দিয়ে, আপনি ঝুড়ি চেক শেষ এবং অন্যান্য গুরুত্বপূর্ণ পেমেন্ট অনুপস্থিত। আরো কি, এই স্ক্যামের শিকার শত শত বা হাজার হাজার ডলার হারাতে পারে।

নিজেকে রক্ষা কর

নিজেকে জালিয়াতি থেকে রক্ষা করার পদক্ষেপ নিন:

1. আপনি জিজ্ঞাসা চেয়ে বেশি জন্য একটি চেক গ্রহণ করবেন না।
2. যদি সম্ভব হয় তবে যে কেউ আপনাকে টাকা দিচ্ছে তার সাথে ব্যাঙ্কে যান এবং একজন টেলর থেকে ক্যাশিয়ারের চেকটি দেখুন। তাদের সাথে লাইন দাঁড়ানো তাই কোন "সুইচআরো।"
3. আপনি প্রাপ্ত কোনো চেক বা অর্থ আদেশ তহবিল যাচাই করুন। এটি একটি বোকামি কৌশল নয়, কিন্তু এটি sloppier চোর কিছু আউট weed আউট হবে।
4. আপনি যে পেমেন্টের অন্যান্য ফর্মগুলিতে জোর দেন তা আরও নির্ভরযোগ্য (যেমন একটি ওয়্যার ট্রান্সফার) তবে আপনার ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের তথ্য দেওয়ার বিষয়ে সতর্ক থাকুন।
5. শুধুমাত্র ক্রেগলিস্ট এবং অনুরূপ সাইটগুলিতে স্থানীয় ক্রেতাদের সাথে চুক্তি করুন এবং নগদ অর্থ প্রদানের উপর জোরাজুরি করুন যদি আপনি একসঙ্গে ব্যাংকটিতে যান না।
6. আপনি যেকোন চেক চেক করুন, এটি একটি জাল যে লক্ষণ খুঁজছেন। কোনও সুরক্ষা বৈশিষ্ট্য ছাড়াই বানানহীন শব্দ এবং দরিদ্র মানের কাগজ জাল চেকগুলিতে সাধারণ।
7. আপনি যদি আপনার জিজ্ঞাসা মূল্যের চেয়ে বেশি মূল্য নিতে চান তবে বিক্রেতাকে জানান যে আপনি কোনও অর্থ প্রেরণ বা পণ্যদ্রব্য পাঠানোর আগে কমপক্ষে দুই সপ্তাহ অপেক্ষা করুন।
8. আপনি সন্দেহজনক চেক জমা যখন একটি ব্যাংক ব্যবস্থাপক সঙ্গে কথা বলুন। পরিস্থিতি এবং আপনার উদ্বেগ ব্যাখ্যা করুন, এবং যখন আপনি 100 শতাংশ নিশ্চিত হতে পারেন যে অর্থ প্রদানটি ভাল। এখনো ভাল, সন্দেহভাজন চেক গ্রহণ করবেন না।

আপনি একটি ক্যাশিয়ার চেক গ্রহণ এবং আপনার অন্ত্র বিশ্বাস আগে পরিস্থিতি থেকে দূরে পদক্ষেপ। একটি নতুন দৃষ্টিকোণ সঙ্গে, আপনি সমস্যা নির্দেশ করে অদ্ভুত সূত্র লক্ষ্য করতে পারেন।

লাল পতাকাগুলো

চোররা যা করে তা ভাল হয়, কিন্তু তারা প্রায়ই ইঙ্গিত দেয়। পরিস্থিতির অনুভূতি যদি নিজেকে জিজ্ঞাসা করুন।

উদাহরণস্বরূপ, যখন ক্রেতারা সাধারণ প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করে না বা আপনি যে আইটেমটি বিক্রি করছেন সে সম্পর্কে অনেক কিছু জানেন না কেন তারা কেন এত আগ্রহী? এটি যে আপনি বিক্রি করছেন যাই হোক না কেন ব্যবহার করার কোন অভিপ্রায় আছে চালু হতে পারে।

হাজার হাজার ডলারের সাথে আপনি কোনও ব্যক্তিকে কখন বিশ্বাস করেননি? যদি তারা আপনার সাথে যোগাযোগ করতে পারে তবে তারা নিশ্চয়ই ব্যাংককে ক্যাশিয়ারের চেক সঠিকভাবে ইস্যু করার জন্য পর্যাপ্ত নির্দেশনা দিতে পারে। যদি অতিরিক্ত পরিমাণটি আসলেই ক্রেতাটির দোষ ছিল, তবে কেন ক্রেতার অর্থের চুরি করার সুযোগ-সুবিধা দেওয়ার পরিবর্তে মুদ্রকটি $ 8 (বা যাই হোক না কেন) ফিটি সঠিক মুদ্রণের জন্য মুদ্রণ করবে না?

অবশেষে, যদি তারা অতিরিক্ত অর্থের সাথে আসতে পারে তবে তারা অবশ্যই একটি পৃথক ক্যাশিয়ার চেক ফি দিতে বা তাদের "এজেন্ট" বা "সহযোগী" কে একটি ভিন্ন চেক লিখতে পারে, যাকে আপনি টাকা ফেরত দিতে চান।

আরো উদাহরণ

Cashier এর চেক অনেক স্ক্যাম দেখায়। নীচের পরিস্থিতিতে কোন জন্য নজর রাখুন। কন শিল্পীরা সময়ের সাথে তাদের পদ্ধতির পরিবর্তন অবিরত, কিন্তু এই ক্লাসিক কিছু।

টাকা খাঁচা: আপনি পেমেন্ট পাবেন, এবং আপনি আপনার অ্যাকাউন্টে পেমেন্ট জমা এবং অন্য কেউ টাকা ফেরত অনুমিত হয়। প্রায়শই কাজ-এ-হোম চেক প্রক্রিয়াকরণের কাজ হিসাবে বিজ্ঞাপিত, এই স্কিমগুলি সাধারণত সমস্যাযুক্ত। কিছু ক্ষেত্রে, আপনি অপরাধীদের জন্য টাকা laundering করছি। অন্য ক্ষেত্রে, প্রথম কয়েকটি পেমেন্ট জরিমানা, তবে অবশেষে, আপনি একটি জাল চেক পাবেন (তারা আপনার বিশ্বাস অর্জন করার পরে) এবং আপনি অর্থ হারাবেন।

বিদেশি সম্পদ scams: যে কেউ আপনি জানেন না আপনার কাছে পৌঁছায় এবং একটি দুর্নীতিগ্রস্ত জাতি থেকে বিপুল পরিমাণ অর্থ স্থানান্তরিত করার জন্য আপনার সাহায্যের জন্য জিজ্ঞাসা করে। বিনিময়ে, আপনি স্থানান্তর একটি ক্ষুদ্র ভগ্নাংশ রাখতে পারেন, যা এক বছরের মধ্যে আপনি তুলনায় বেশি টাকা। অবশ্যই, স্থানান্তর সম্পন্ন করার জন্য আপনাকে অন্য কাউকে টাকা পাঠাতে হবে।

উত্তরাধিকার এবং লটারি scams: তুমি জিতেছো! আপনি অনেক টাকা পাবেন, কিন্তু আপনাকে তহবিলের "মুক্তির" কর বা আইনি ফিগুলির জন্য একটি ছোট পরিমাণ অর্থ প্রদান করতে হবে। এটা আপনার উপায় নেতৃত্বে ধনী জন্য অর্থ প্রদান করার জন্য একটি ছোট দাম। অবশ্যই, তারা materialize হবে না।

সম্পত্তি ভাড়া স্ক্যাম: কেউ একটি নতুন কাজের জন্য আপনার এলাকায় চলন্ত হয়। তারা নগদ প্রথম এবং শেষ মাসে, এবং সেইসাথে নিরাপত্তা আমানত, একটি ক্যাশিয়ার চেক দিয়ে দিতে চাই। তারা আসলে সম্পত্তি দেখা যায় না। চেকটি জমা দেওয়ার পরের দিন, তারা বলে যে চাকরির সাথে একটি সমস্যা ছিল-তারা আসছে না, তাই তাদের ভাড়া প্রয়োজন নেই। আপনি সিকিউরিটি ডিপোজিট রাখতে পারেন, কিন্তু তারা আপনার জন্য কিছু ভাড়া ফেরত দিতে চায়। আপনি ফেরত পাঠানোর পরে, আপনি চেক যে একটি জাল ছিল।