কিভাবে সূচক তহবিল ট্যাক্স হ্রাস করতে পারেন

প্যাসিভ বিনিয়োগের সাধারনভাবে পরিলক্ষিত সুবিধাগুলির মধ্যে একটি হল সূচক তহবিলের সম্ভাব্য ট্যাক্স সুবিধা।

যদি আপনি কম খরচে, সরলতা, বৈচিত্র্য এবং সূচক তহবিলের নির্ভরযোগ্য দীর্ঘমেয়াদী কর্মক্ষমতা পছন্দ করেন তবে আপনি বিনিয়োগ-সম্পর্কিত করগুলি কিভাবে কমিয়ে আনতে পারেন তা শিখলে আপনি তাদের আরও বেশি ভালবাসেন।

অন্যদের তুলনায় যখন নির্দিষ্ট বিনিয়োগগুলি কম বা কম কর উৎপন্ন করে তখন শব্দটি ট্যাক্স দক্ষতা বর্ণনা করে। যদি কোন বিশেষ মিউচুয়াল ফান্ড ট্যাক্স-দক্ষ হয়, তাহলে এটি অন্য তহবিলের তুলনায় পৃথক বিনিয়োগকারীর জন্য যত বেশি কর দেয় না।

কর-দক্ষতার কারণে, একটি করযোগ্য অ্যাকাউন্টে বিনিয়োগকারীরা (401 (কে) বা আইআরএতে তহবিল ধার্য করে না) প্যাসিভ-পরিচালিত তহবিলগুলি ব্যবহার করে করগুলি হ্রাস করতে পারে।

এই কারণে, সূচক তহবিল ট্যাক্স দক্ষ তহবিল বলে মনে করা হয়। কারণটা এখানে:

সূচক তহবিল কম টার্নওভার আছে

সূচক তহবিলের একটি মূল উপাদান যা তাদের ট্যাক্স-দক্ষ করে তোলে, এটি একটি নিম্ন টার্নারওভার অনুপাত, যা একটি পরিমাপ যা পূর্ববর্তী বছরে প্রতিস্থাপিত (চালু) কোন নির্দিষ্ট তহবিলের হোল্ডিংগুলির শতাংশ প্রকাশ করে। উদাহরণস্বরূপ, যদি একটি মিউচুয়াল ফান্ড 100 টি ভিন্ন স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে এবং তাদের মধ্যে ২0 টি এক বছরের মধ্যে প্রতিস্থাপিত হয়, তাহলে টার্নওভার অনুপাত ২0% হবে।

উচ্চ টার্নওভার সঙ্গে কি ভুল? যখন মিউচুয়াল ফান্ডগুলি বেশি ক্রয় এবং বিক্রির ক্রিয়াকলাপ থাকে, তখন তারা তহবিল পরিচালকের চেয়ে বেশি মূল্যে কিছু সিকিউরিটি বিক্রি করতে বাধ্য হয়। এর অর্থ হল একটি মূলধন লাভ এবং যখন মিউচুয়াল ফান্ডগুলির মূলধন লাভ থাকে, তখন তারা পুঁজি লাভ বিতরণগুলির রূপে বিনিয়োগকারীদের কাছে সেই লাভগুলি পাশ করে। কি মূলধন লাভ বিতরণ সঙ্গে ভুল? তারা মূলধন লাভ কর তোলে!

অতএব উচ্চ টার্নওভার প্রায়ই উচ্চ আপেক্ষিক ট্যাক্স ফলাফল। কিন্তু প্রকৃতির দ্বারা, সূচক তহবিলের অত্যন্ত কম টার্নওভার থাকে - প্রায় 1% বা ২% হিসাবে কম - সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিলের প্রায়শই 20% এর বেশি টার্নওভার অনুপাত থাকে এবং কখনও কখনও 100% বা তার বেশি হিসাবে উচ্চ হয়।

সূচক তহবিল সাধারণত কম লভ্যাংশ দিতে

মিউচুয়াল ফান্ডগুলির লভ্যাংশ আয় হিসাবে করযোগ্য এবং অধিকাংশ সূচক তহবিলগুলি সাধারণত সংশ্লিষ্ট বিভাগে সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিলের তুলনায় কম লভ্যাংশ তৈরি করে।

আপনি যদি এমন কোনও সূচক তহবিল কিনেন যা বিশেষভাবে লভ্যাংশগুলি সরবরাহকারী স্টকগুলি কিনতে বা ধরে রাখার জন্য ডিজাইন করা না থাকে অথবা আপনি যদি বন্ড সূচক তহবিলগুলি না কিনেন তবে আপনাকে লভ্যাংশ বা সুদ থেকে আয়কর উত্পাদনের জন্য একটি সূচক তহবিল রাখা সম্ভব হবে না।

এমনকি আরও ভাল, যদি এটি আপনার ঝুঁকি সহনশীলতা এবং বিনিয়োগের উদ্দেশ্যগুলি মেনে নেয় তবে আপনি বৃদ্ধি সূচক সূচক তহবিল কিনতে পারেন ভ্যানগার্ড বৃদ্ধি সূচক (VigRX)। বৃদ্ধি স্টকগুলি সাধারণত লভ্যাংশ প্রদান করে না (কারণ কোম্পানিগুলি তাদের মুনাফা পুনঃবিনিয়োগের পরিবর্তে বিনিয়োগকারীদের সাথে ভাগ করে নেওয়ার পরিবর্তে তাদের মুনাফা দেয়)।

নিচের লাইনটি হল যে যদি আপনার ট্যাক্সযোগ্য দালালের অ্যাকাউন্ট থাকে, তবে সূচক তহবিলগুলি একটি স্মার্ট হোল্ডিং হতে পারে, আপনি অনুমান করছেন যে আপনি সর্বনিম্ন কর রাখতে চান।

Disclaimer: এই সাইটে তথ্য শুধুমাত্র আলোচনা উদ্দেশ্যে প্রদান করা হয়, এবং বিনিয়োগ পরামর্শ বা ট্যাক্স পরামর্শ হিসাবে ভুল misconstrued করা উচিত নয়। কোন পরিস্থিতিতে অধীনে এই তথ্য সিকিউরিটি কিনতে বা বিক্রি করার সুপারিশ প্রতিনিধিত্ব করে না।