একটি মিউচুয়াল ফান্ড বিশ্লেষণ কিভাবে

আমরা সবাই চিন্তিত আর্থিক সেবা শিল্প মন্ত্রকে জানি, "অতীত কর্মক্ষমতা ভবিষ্যতের ফলাফলগুলির নিশ্চয়তা দেয় না।" এটি একটি ভাল সাধারণ সতর্কতা তবে যে দাবিত্যাগ আজকে কারও কারও কারও কারও কারও কারও কারও কারও কারও কারও কারও কারও কারও কারও কাছেই নয়।

সমস্যা হল আমরা পিছনে বিনিয়োগ না; আমরা বিনিয়োগ অগ্রবর্তী এবং অতীতের কর্মক্ষমতা পর্যালোচনা করার চেয়ে একটি মিউচুয়াল ফান্ড বিশ্লেষণ আরো আছে। আসলে, ভবিষ্যতে কর্মক্ষমতা সেরা সূচক কারণ অনেক বিনিয়োগকারীদের উপেক্ষা। মিউচুয়াল ফান্ড কেনার আগে বিশ্লেষণ এবং তুলনা করার জন্য ম্যানেজারের মেয়াদ, ব্যয় অনুপাত, টার্নওভার অনুপাত, এবং ট্যাক্স দক্ষতা হিসাবে অন্যান্য গুরুত্বপূর্ণ কারণ রয়েছে:

মিউচুয়াল ফান্ড পারফরম্যান্স বিশ্লেষণ

আপনি ঐতিহাসিক আয় বিশ্লেষণ করতে যাচ্ছেন, আপনি এটা ঠিক করতে হবে। বিগত কর্মক্ষমতা ভবিষ্যতের ফলাফলগুলিকে গ্যারান্টি দেয় না তবে সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিলের বিশ্লেষণ করার সময় এটি গুরুত্বপূর্ণ। যাইহোক, বেশিরভাগ বিনিয়োগকারীরা সর্বদাই সেরা অর্থ সম্পাদন করে এবং সবচেয়ে খারাপ সম্পাদনকারী এমন বিক্রি করে এমন ফান্ডগুলি কিনে পারফরম্যান্সের ফাঁদে ধরা পড়ে। এটি বাজারের অন্য একটি ফর্ম যা নিশ্চিত করে যে বিনিয়োগকারী সবসময় ক্রমাগত উচ্চতর এবং বিক্রি কম করবে - বুদ্ধিমান বিনিয়োগকারী আচরণের বিপরীতে।

গত কর্মক্ষমতা বিশ্লেষণ করার সময়, 5-বছর এবং 10-বছরের রিটার্নগুলিতে আরও বেশি মনোযোগ দিন কারণ এই সময় ফ্রেমগুলি কখনও পরিবর্তনশীল অর্থনৈতিক পরিবেশে নেভিগেট করার জন্য একটি তহবিলের ব্যবস্থাপকের দক্ষতার বৃহত্তর ইঙ্গিত।

ম্যানেজার সময়কাল বিশ্লেষণ

আপনি যদি মিউচুয়াল ফান্ডের 5-বছর এবং 10-বছরের রিটার্নে আকৃষ্ট হন তবে ম্যানেজার শুধুমাত্র এক বছরের জন্য হেলমে থাকা থাকলে এই তহবিলের শেয়ার কিনতে ভুল হতে পারে। এটি নির্দেশ করে যে অতীত পরিচালক শক্তিশালী দীর্ঘমেয়াদী কর্মক্ষমতা জন্য দায়ী কিন্তু নতুন ম্যানেজার তাকে বা নিজেকে প্রমাণিত করেনি। একইভাবে, যদি আপনি 10-বছরের আয়গুলি দুর্বল দেখেন তবে অন্য ধরণের তহবিলের তুলনায় আপনি যদি কোনও তহবিল বরখাস্ত না করেন তবে 5-বছরের পারফরম্যান্স ভাল দেখায় এবং ম্যানেজারের মেয়াদ 5 বছর। এই ক্ষেত্রে, বর্তমান ম্যানেজারকে 5-বছরের রিটার্নের জন্য ক্রেডিট গ্রহন করা উচিত তবে 10 বছরের জন্য দায়ী নয়।

সংক্ষেপে, আপনি যে সময়কাল বিশ্লেষণ করছেন তা বর্তমান ম্যানেজারের মেয়াদের সাথে মিলে যায় তা নিশ্চিত করুন। আপনি 3 বছরেরও কম সময়ের মধ্যে ম্যানেজারের মেয়াদের সাথে সম্পূর্ণ অর্থ ত্যাগ করতে চাইতে পারেন।

কম ব্যয় অনুপাতের জন্য সন্ধান করুন:

কম খরচ উচ্চ ব্যয় অনুপাত সঙ্গে একই তহবিলের বিরুদ্ধে একটি মাথা শুরু একটি তহবিল দিতে। বিভিন্ন ভাষায়, উচ্চতর আপেক্ষিক খরচ কর্মক্ষমতা একটি ড্র্যাগ হয়। উদাহরণস্বরূপ, অন্যান্য সমস্ত জিনিসের সমান, 0.50 এর ব্যয়ের অনুপাত সহ একটি মিউচুয়াল ফান্ড 1.00 এর ব্যয়ের অনুপাত সহ তুলনীয় তহবিলের উপর একটি শক্তিশালী সুবিধা রয়েছে।

যদি উভয় তহবিলে প্রদত্ত বছরের মধ্যে 10.00% এর মোট আয় (খরচের আগে) থাকে তবে প্রথম তহবিলের 9 .05% বিনিয়োগকারীর জন্য নেট রিটার্ন (ব্যয়ের পরে) এবং দ্বিতীয় তহবিলের 9.00% এর নেট রিটার্ন থাকবে। ছোট সঞ্চয় সময়ের সাথে বড় সঞ্চয় মধ্যে পরিণত।

অনুমোদিত, একটি তহবিল ম্যানেজার উচ্চতর আপেক্ষিক ব্যয়গুলির সাথে সামান্য সময়ের (5 বছরেরও কম) সময়ের উপর শক্তিশালী ফলাফল তৈরি করতে পারে তবে এই আউট-পারফরম্যান্সটি দীর্ঘ সময়ের (ধারাবাহিক 5 বছরের বেশি) ধরে চলতে কঠিন। এ কারণে বিনিয়োগকারীদের সূচক তহবিলগুলি নির্বাচন করে: ব্যয়গুলি কম এবং দীর্ঘমেয়াদি আয় সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিলের তুলনায় গড়ের চেয়ে বেশি।

একটি নিম্ন টার্নওভার অনুপাত জন্য সন্ধান করুন:

একটি তহবিলের লেনদেন পূর্ববর্তী বছরে প্রতিস্থাপিত তহবিলের হোল্ডিংগুলির শতকরা প্রতিনিধিত্ব করে।উদাহরণস্বরূপ, যদি একটি মিউচুয়াল ফান্ড 100 টি ভিন্ন স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে এবং তাদের মধ্যে 50 টি এক বছরের মধ্যে প্রতিস্থাপিত হয়, তাহলে টার্নওভার অনুপাত 50% হবে। টার্নওভার ব্যয় ব্যয়ের সাথে সম্পর্কিত কারণ উচ্চতর আপেক্ষিক ট্রেডিং (কেনার এবং বিক্রয়) উচ্চতর খরচ যেমন অনুবাদ কমিশন এবং গবেষণা খরচ হিসাবে অনুবাদ করে। একটি কম আপেক্ষিক টার্নওভার অনুপাত এছাড়াও বিনিয়োগ দর্শনের "কেনা এবং ধরে রাখে" নির্দেশ করে, যা সাধারণত দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগকারীদের পক্ষে পছন্দ করে এবং তহবিল ব্যবস্থাপকের অংশে দৃঢ়তা নির্দেশ করে, এটি একটি অত্যধিক বাজারের সময়কালীন কৌশল, যা শক্তিশালী শক্ত -Term আয় কিন্তু downside ঝুঁকি বৃদ্ধি।

আপেল-টু-আপেলগুলি এখানে নিয়ম মেনে চলুন এবং তাদের নিজ নিজ বিভাগ গড়তে তহবিলের তুলনা করুন কারণ বন্ড ফান্ডগুলির মতো কিছু তহবিল স্বাভাবিকভাবে অন্যান্য তহবিলের ধরন এবং বিভাগগুলির তুলনায় বেশি মুনাফা পাবে।

করযোগ্য অ্যাকাউন্টের জন্য ট্যাক্স-দক্ষ তহবিল খুঁজুন

নিম্ন করগুলি সাধারণত উচ্চতর আয়গুলিতে অনুবাদ করে কারণ আপনি বিনিয়োগের সময় আপনার অর্থের বেশি অর্থ রাখেন এবং এতে আগ্রহ দেখান। বেশিরভাগ বিনিয়োগকারীদের অন্তত একটি ট্যাক্স-বিলম্বিত অ্যাকাউন্ট থাকে যেমন একটি আইআরএ, 401 (কে), 403 (বি) বা বার্ষিকতা, কিন্তু যদি আপনার একটি পৃথক বা যৌথ ব্রোকারেজ অ্যাকাউন্ট থাকে তবে আপনাকে সাধারণত মিউচুয়াল ফান্ডগুলি খুঁজে বের করতে হবে যা উত্পন্ন হয় না লভ্যাংশ এবং পুঁজি লাভ বিতরণ থেকে ট্যাক্স বোঝা খুব বেশি। এই কারণে, আপনি যদি সম্ভব হন তবে আপনার নিয়মিত ব্রোকারেজ একাউন্টে লভ্যাংশ মিউচুয়াল ফান্ড এবং বন্ড ফান্ডগুলি পরিষ্কার করতে পারেন।

আপনি আপনার ট্যাক্স বিলম্বিত অ্যাকাউন্টে এই তহবিল স্থাপন করতে পারেন। ট্যাক্স দক্ষতা উপর ভিত্তি করে বিভিন্ন অ্যাকাউন্টে এই কৌশলগত maneuvering এবং বিভাজন তহবিল সম্পদ অবস্থান বলা হয়।

সূচক তহবিল বিবেচনা করুন

মিউচুয়াল ফান্ড বিশ্লেষণের জন্য উপরের নির্দেশিকাগুলি প্রাথমিকভাবে সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিলগুলি নির্বাচন করার জন্য। তবে, প্যাসিভ-পরিচালিত তহবিলের বিশ্লেষণ প্রক্রিয়াটি প্রায় অপ্রয়োজনীয়, প্রাথমিকভাবে কারণ সূচক তহবিলের স্বাভাবিকভাবে কম খরচে অনুপাত এবং নিম্ন টার্নওভার অনুপাত থাকে এবং ম্যানেজারের মেয়াদ সাধারণত বিবেচ্য নয়। সূচক তহবিলের বিশ্লেষণ করার সময়, আপনি নিশ্চিত হবেন যে ব্যয়ের অনুপাত কম, কারণ কম অর্থ এই তহবিলের প্রাথমিক সুবিধা। উদাহরণস্বরূপ, সেরা এস & পি 500 সূচক তহবিল সর্বনিম্ন মূল্য সূচক তহবিলের মধ্যেও রয়েছে।

যদি আপনি কেবলমাত্র সূচক তহবিল ব্যবহার করেন তবে আপনি ভানগার্ড ইনভেস্টমেন্টে একটি অ্যাকাউন্ট খুলতে পারেন, যেখানে আপনি এক তহবিলে পাওয়া সূচক তহবিলের এবং ইটিএফগুলির সেরা সামগ্রিক নির্বাচন পাবেন।

দাবি পরিত্যাগী: এই সাইটে তথ্য শুধুমাত্র আলোচনা উদ্দেশ্যে প্রদান করা হয়, এবং বিনিয়োগ পরামর্শ হিসাবে ভুল misconstrued করা উচিত নয়। কোন পরিস্থিতিতে অধীনে এই তথ্য সিকিউরিটি কিনতে বা বিক্রি করার সুপারিশ প্রতিনিধিত্ব করে না।