সুচিপত্র:
- অর্থ লন্ডারিং কি?
- কিভাবে টাকা laundered পায়?
- কেন টাকা একটি গুন্ডা laundering হয়?
- অর্থ লন্ডারিং আইন কি?
- মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের বাইরের আর্থিক লেনদেন সম্পর্কে কি?
- এন্টি-মানি লন্ডারিং আইন মেনে চলতে আমাকে কী করতে হবে?
ভিডিও: Brian McGinty Karatbars International Five Simple Steps To Success Brian McGinty 2025
Crooks সর্বত্র হয়, এবং আপনার ব্যবসা টাকা launder চেষ্টা করা হয় এমন কেউ সঙ্গে যোগাযোগ করতে পারে যখন আপনি কখনই জানেন না। এই প্রবন্ধে, আপনি মানি লন্ডারিং, অর্থ লন্ডারিং সম্পর্কিত মার্কিন আইন, এবং ব্যবসায়ীর ব্যক্তি হিসাবে আপনাকে কী করতে হবে তা নিশ্চিত করতে আপনি অর্থ লন্ডারিং বিধিনিষেধগুলি চালানো সম্পর্কে নিশ্চিত হবেন।
অর্থ লন্ডারিং কি?
কেবল বিবৃত, অর্থ লন্ডারিং অর্থের আসল উৎস লুকানোর জন্য লেনদেন এবং ক্রিয়াকলাপ ব্যবহার করা হয়। অনেক ক্ষেত্রে, একটি "অবৈধ উদ্যোগ" (যেমন IRS তাদের কল করে) নোংরা অর্থ উপার্জন করার চেষ্টা করছে (উদাহরণস্বরূপ, এই অবৈধ ক্রিয়াকলাপগুলি, যেমন একটি ড্রাগ চুক্তি হিসাবে) বৈধ - পরিষ্কার, তা দেখতে। অতএব টাকা "laundered।"
বিজনেস আউটসাইডারের মতে অর্থ লন্ডারিং একটি আন্তর্জাতিক সমস্যা।
দুর্নীতিবাজ রাজনীতিক ও ড্রাগ কার্টেলগুলি থেকে প্রতারণা ও উপদ্রব মৃত্যুর বিনিময়ে, কম বা কমই সবাই এটা করছে।কিভাবে টাকা laundered পায়?
অর্থ লন্ডারিং নীতি অর্থের উত্স প্রকাশ না করে আর্থিক ব্যবস্থায় নগদ পেতে হয়। চলুন কেউ একটি অবৈধ চুক্তি থেকে নগদ আছে বলে। ব্যক্তি নগদ অর্থ প্রদানের চেষ্টা করে যাতে নগদটি আর্থিক সিস্টেমের মধ্যে থেকে আসে যেখানে এটি প্রকাশ করা ছাড়াই পায়।
অর্থ লন্ডারিংয়ের জন্য সাধারণত তিন মঞ্চের প্রক্রিয়ায় লন্ডার কীভাবে পরিচালিত হয়। প্রথম পর্যায়ে (বসানো), "নোংরা" অর্থ আর্থিক ব্যবস্থায়, সাধারণত ছোট আমানতের মধ্যে প্রবর্তিত হয়। দ্বিতীয় পর্যায়ে (layering), অর্থ বিতরণ বা বিচ্ছিন্ন করা হয়। এবং তৃতীয় পর্যায়ে (ইন্টিগ্রেশন), অর্থটি অর্থনীতিতে পুনরায় চালু করা হয় এবং এটি বাড়ি বা ব্যবসার মতো বড় টিকেট আইটেম কিনতে ব্যবহৃত হয়।
কেন টাকা একটি গুন্ডা laundering হয়?
এটা সুস্পষ্ট মনে হতে পারে, যদিও, অর্থ laundering বিভিন্ন কারণে অপরাধমূলক কার্যকলাপ। আইআরএস এই অসুস্থ লাভগুলির ট্র্যাকিংয়ের মাধ্যমে কাজ করা একটি ফেডারেল সংস্থা, প্রাথমিকভাবে এই আয়টি করের কারণে নয়। এমনকি অবৈধ লাভও করযোগ্য, কারণ 1930 সালে আল কপোনের সন্ধান পাওয়া গেলে তাকে ট্যাক্স ফাঁসির দায়ে দোষী সাব্যস্ত করা হয়েছিল।
ট্যাক্সেশন এড়ানোর চেয়ে আরও গুরুতর, মার্কিন ট্রেজারি বলেছেন
মানি লন্ডারিং গুরুতর অন্তর্নিহিত অপরাধমূলক অপরাধগুলির বিস্তৃত পরিসরকে সহায়তা করে এবং শেষ পর্যন্ত আর্থিক ব্যবস্থার অখণ্ডতাকে হুমকি দেয়।এই অপরাধের মধ্যে অন্তত মাদক পাচার ও সন্ত্রাসবাদ নয়, তাই মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের সরকার এবং অন্যান্য সরকারগুলির পক্ষে অর্থ লন্ডারদের পক্ষে কঠিন হওয়া দরকার।
অর্থ লন্ডারিং আইন কি?
দুটি মার্কিন আইন সরাসরি অর্থ লন্ডারিং কার্যক্রমগুলি হ্রাস করার প্রচেষ্টায় সম্পর্কিত। ব্যাংকের সিকিউরিটি অ্যাক্ট 1970 এর মধ্যে কিছু ধরনের লেনদেন এবং বড় নগদ লেনদেনের প্রতিবেদন করার জন্য ব্যাঙ্ক এবং আর্থিক সংস্থার প্রয়োজনীয়তা অন্তর্ভুক্ত।
1 9 86 সালে, কংগ্রেস মানি লন্ডারিং কন্ট্রোল অ্যাক্টটি পাস করে যা একটি নির্দিষ্ট ফেডারেল অপরাধকে লন্ডারিং করে তোলে। এটি আর্থিক লেনদেনের (বিশেষভাবে সংজ্ঞায়িত) নির্দিষ্ট ফৌজদারি কার্যক্রমগুলিকে নিষিদ্ধ করে যা অর্থগুলি থেকে লুকাতে চেষ্টা করে, যারা তহবিল মালিক, বা যারা তাদের নিয়ন্ত্রণ করে। এই আইন কোন ন্যূনতম লেনদেন পরিমাণ সঙ্গে লঙ্ঘন মামলা করতে পারেন।
আরো সাম্প্রতিক আইন ব্যাংক গ্রাহকদের সনাক্তকরণের জন্য আরো কঠোর নিয়ম এবং প্রয়োজনীয়তার সাথে প্রধানত ব্যাংকগুলিতে প্রণয়ন করা হয়েছে।
মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের বাইরের আর্থিক লেনদেন সম্পর্কে কি?
মানি লন্ডারাররা প্রায়শই অফশোর অ্যাকাউন্ট (মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের বাইরের বাইরের অ্যাকাউন্টগুলি) এর সাথে কাজ করে। বিদেশে অর্থ লুকাতে এই প্রচেষ্টাগুলি ফোলানোর জন্য, অফশোর সম্পদগুলির সাথে যে কেউ আইআরএস-তে রিপোর্ট করতে বলে। প্রাসঙ্গিক আইনটি FATCA (ফরেন অ্যাকাউন্ট ট্যাক্স সম্মতি আইন) বলা হয়। এই ট্যাক্সটি আপনার ট্যাক্স ফাইলিংয়ের স্থিতির উপর নির্ভর করে মিনিমামগুলি সেট করে বড় বিদেশী সম্পদের প্রতিবেদন প্রয়োজন। আপনার বিদেশী সম্পদের ন্যূনতম অধীনে যদি, আপনি ট্যাক্স বছরের প্রশ্নের জন্য একটি রিপোর্ট ফাইল করতে হবে না।
এন্টি-মানি লন্ডারিং আইন মেনে চলতে আমাকে কী করতে হবে?
এমনকি যদি আপনার ব্যবসা কোনও ব্যাংক না হয় তবে আপনি অর্থ-লন্ডারিংয়ের শিকার হতে পারেন। আপনার ব্যবসার ক্ষেত্রে বড় লেনদেনের পরিমাণ (সরঞ্জাম বিক্রয় বা রিয়েল এস্টেট লেনদেন থেকে) হতে পারে, অথবা যদি আপনি নগদ অর্থের প্রচুর ব্যবসা করেন (উদাহরণস্বরূপ, একটি রেস্টুরেন্ট), তখন আপনার সচেতন হওয়া উচিত যে আপনার ব্যবসার অর্থ কোথায় আসছে। ব্যাংকিং শিল্পে এই নীতিটি বলা হয়, "আপনার গ্রাহককে জানুন।"
বিশেষত, ফেডারেল আইন আপনাকে IRS থেকে 10,000 ডলারের বেশি নগদ লেনদেনের প্রতিবেদন করার প্রয়োজন। এই লেনদেনের প্রতিবেদন করার জন্য আপনাকে একটি নির্দিষ্ট ফর্ম ব্যবহার করতে হবে - ফরম 8300। নোটগুলি এই নগদ লেনদেনগুলি যা আর্থিক সিস্টেমের মাধ্যমে অপ্রাসঙ্গিক।
'60 মিনিট 'মানি লন্ডারিং পর্ব
অর্থ লন্ডারিং এবং আইনজীবীদের পক্ষে '60 মিনিট 'পর্বটি কি অযৌক্তিকভাবে বা এমনকি ব্যাপকভাবে আইনি পেশাকে ক্ষতিগ্রস্ত করতে পারে?
ছোট ব্যবসা শনিবার এবং এটি আপনার জন্য কি অর্থ
ছোট ব্যবসার শনিবার সম্পর্কে জানুন, আপনার ব্যবসায়ের অর্থ কী এবং আপনি সারা বছর ধরে আপনার বিপণন কৌশলতে কীভাবে ছোট ছোট দোকান কিনবেন তা জানুন।
'60 মিনিট 'মানি লন্ডারিং পর্ব
অর্থ লন্ডারিং এবং আইনজীবীদের পক্ষে '60 মিনিট 'পর্বটি কি অযৌক্তিকভাবে বা এমনকি ব্যাপকভাবে আইনি পেশাকে ক্ষতিগ্রস্ত করতে পারে?