আর্থিক বনাম খুচরা বনাম প্রতিষ্ঠানীয় ক্লায়েন্ট

আর্থিক পরিষেবা শিল্প ব্যক্তিদের এবং ব্যবসার একটি বিস্তৃত পরিসীমা ঠিকানা এবং সেবা, কিন্তু এই সব ক্লায়েন্ট দুটি বিভাগে এক মধ্যে পড়ে। তারা সাধারণত খুচরা ক্লায়েন্ট বা প্রাতিষ্ঠানিক ক্লায়েন্ট হন। আপনি "ক্লায়েন্ট" শব্দটির জন্য "বিনিয়োগকারী" পদটি প্রতিস্থাপন করতে পারেন কারণ আর্থিক উপদেষ্টা প্রাথমিকভাবে বিনিয়োগ, সহায়তা লাভের লাভজনকভাবে বজায় রাখা এবং নগদীকরণের সময় এবং তাদের আলাদা কাটাতে সহায়তা করার পরামর্শ এবং পরামর্শ প্রদান করে।

'খুচরো' সংজ্ঞা

"খুচরা" এখানে একটি বিভ্রান্তিকর শব্দ কিছু। এটি মম-এবং-পপ স্টোর, পাশাপাশি মেগা-চেইন গ্রকারসকেও মনে করে; এটা কিছু বিক্রি বোঝায়। কিন্তু বিনিয়োগের শর্তে, মায়ের-ও-পপ অপারেশন এবং মেগা-স্টোর উভয় খুচরো ক্লায়েন্ট নয়। মোম-ও-পপ অপারেশনটি হবে কারণ খুচরা ক্লায়েন্টগুলি সাধারণত ব্যক্তি, পরিবার এবং ছোট ব্যবসা অন্তর্ভুক্ত করে তবে মেগা-চেইন গ্রোসার সম্ভবত একটি প্রতিষ্ঠান।

শব্দটি "প্রতিষ্ঠান" বৃহত্তর ক্লায়েন্টের সাথে সম্পর্কিত। ব্যাংক, তহবিলগুলি যেমন পেনশন তহবিল, বীমা সংস্থা এবং হ্যাঁ, সেই মুদি দোকানের জাতীয় শৃঙ্খলা অংশ হিসাবে অন্যদের জন্য বিনিয়োগ পোর্টফোলিওগুলি বজায় রাখে এবং তার কর্মীদের বিনিয়োগের সুযোগ এবং অবসর পরিকল্পনাগুলির বিধানগুলি সরবরাহ করে।

একটি খুচরা ক্লায়েন্ট একটি অত্যন্ত ধনী ব্যক্তি বা একটি ছোট, সফল ব্যবসা হতে পারে। খুচরা ক্লায়েন্টগুলির আর্থিক সম্পদ লাখ লাখের মধ্যে বাড়তে পারে, তাই কোনও অর্থের মাধ্যমে ছোট অর্থ কোনও অর্থের জন্য অনুবাদ করা যায় না।

প্রতিষ্ঠানীয় ক্লায়েন্টদের

আর্থিক পরিষেবা সংস্থার অধিকাংশ আর্থিক উপদেষ্টা শুধুমাত্র খুচরা ক্লায়েন্ট আছে। সংস্থাগত ক্লায়েন্ট সাধারণত একটি পৃথক প্রাতিষ্ঠানিক বিক্রয় শক্তি মাধ্যমে পরিবেশন করা হয়। একইভাবে, ব্যবসায়ের কয়েকটি লাইন এবং কাজের ফাংশনগুলি সাধারণত খুচরা গ্রাহকদের দিকে তাদের অভিযোজন ভিত্তিক একটি খুচরা বিভাগে সংগঠিত হয়। আর্থিক উপদেষ্টা ছাড়াও, কিছু অন্যান্য চাকরি বিভাগে আর্থিক পরিকল্পক অন্তর্ভুক্ত।

কিন্তু সম্ভবত সর্বাধিক গুরুত্বপূর্ণ পার্থক্য হ'ল প্রতিটি বানিজ্যের আয়তন এবং সেইসাথে তারা যে ধরনের বিনিয়োগ করে সেগুলি হয়। সম্পূর্ণ জীবন নীতি বিক্রি করে এমন বীমা কোম্পানির কথা বিবেচনা করুন, যে সময়গুলি নগদ মূল্য বাড়ায়। কিভাবে যে ঘটবে? আপনার প্রিমিয়াম একটি অংশ বিনিয়োগ করা হয়। তারপরে আপনি সেই বৃদ্ধির বিরুদ্ধে ধার নিতে পারেন, প্রায়শই কর মুক্ত।

যে বীমা কোম্পানির একটি ভাল এবং নিরাপদে যারা প্রিমিয়াম বিনিয়োগ একটি নৈতিক এবং পেশাদারী দায়িত্ব আছে। এটি যদি নিয়মিত উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ বিনিয়োগে নেয় এবং তার পলিসিধারীরা ক্রমাগত অর্থ হারাতে পারে তবে তা শীঘ্রই ব্যবসার বাইরে চলে যেতে পারে।

একই টোকেন দ্বারা, বিনিয়োগের উপর ক্ষুদ্র আয়গুলি কিছু অসুখী ক্লায়েন্টও তৈরি করবে। প্রতিষ্ঠানীয় ক্লায়েন্ট প্রায়ই তাদের ক্লায়েন্ট তাদের নিজস্ব সেবা দ্বারা আবদ্ধ হয়। মা এবং বাবা রাস্তায় নিচে তাদের খুব লাভজনক মুদি দোকান অপারেটিং সঙ্গে এই তুলনা। তারা কিন্তু নিজেকে দয়া করে কোন এক আছে।

খুচরা ক্লায়েন্ট বৃত্তাকার প্রচুর বা 100 শেয়ার কিনতে ঝোঁক। তারা এই বাড়ির পাশে থাকা অতিরিক্ত 500 ডলারের বাজারে পাশে দাঁড়াতে চায় এমন লোকের পাশে নেই, যদিও খুচরা ক্লায়েন্টরা কখনো কখনো 100 টিরও কম শেয়ার কিনে, এমনকি কিছু বিরল ক্ষেত্রেও কেবল এক ভাগ করে। প্রতিষ্ঠানীয় ক্লায়েন্টরা একটি সময়ে হাজার হাজার শেয়ার কিনতে এবং বিক্রি করতে থাকে। স্পষ্টতই, একটি আর্থিক উপদেষ্টা তাদের চাহিদা অনেক ভিন্ন।