নূন্যতম বৈকল্পিক পোর্টফোলিও সংজ্ঞা এবং উদাহরণ

আপনি সর্বনিম্ন বৈকল্পিক পোর্টফোলিও আছে মানে কি জানেন? এটি জটিল হতে পারে তবে এই পোর্টফোলিও গঠন মডেল আপনাকে ঝুঁকি কমিয়ে আয়গুলি সর্বাধিক সহায়তা করতে পারে, যা সবচেয়ে স্মার্ট এবং সর্বাধিক সফল বিনিয়োগকারীদের চূড়ান্ত লক্ষ্য। সর্বোপরি, এটি কীভাবে কাজ করে তা জানা থাকলে এটি প্রয়োগ করা কঠিন নয়। আপনি যদি ন্যূনতম বৈকল্পিক পোর্টফোলিও তৈরি করতে পারেন তবে খুব বেশি ঝুঁকি ছাড়াই আপনি সর্বোত্তম ফলাফল অর্জন করতে পারেন। এটি বিনিয়োগ বিশ্বের একটি কৌশল "আপনার কেক আছে এবং এটি খুব খাওয়া" কৌশল।

কি একটি নূন্যতম বৈকল্পিক পোর্টফোলিও হয়

ন্যূনতম বৈকল্পিক পোর্টফোলিও হল সিকিউরিটিজের একটি পোর্টফোলিও যা সামগ্রিক পোর্টফোলিওর মূল্যের অস্থিরতা কমিয়ে আনতে পারে। উদ্বায়ীতা, যা বিনিয়োগ সম্প্রদায়ের পরিবর্তনের বদলে সাধারণত ব্যবহৃত একটি শব্দ, একটি নির্দিষ্ট সুরক্ষা মূল্যের মূল্যবৃদ্ধির (পরিমাপ ও ডাউনস) পরিসংখ্যান পরিমাপ।

একটি বিনিয়োগের উদ্বায়ীতা এছাড়াও তার বাজার ঝুঁকি সঙ্গে অর্থ বিনিময়যোগ্য। অতএব, একটি বিনিয়োগের অস্থিরতার (বৃহত্তর দামের দাম ঊর্ধ্বে ও নিচে), বাজারের ঝুঁকি বেশি। সুতরাং, যদি একজন বিনিয়োগকারী ঝুঁকি কমিয়ে দিতে চায়, তবে তারা ঊর্ধ্বমুখী ও নিম্নমানের হ্রাস করতে চায়।

কিভাবে একটি নূন্যতম বৈকল্পিক পোর্টফোলিও তৈরি করতে

বিনিয়োগ বিশ্বের একটি পোর্টফোলিও সাধারণত এক একাউন্টে থাকা বিনিয়োগ সিকিউরিটিগুলির একটি সেট বা এক বিনিয়োগকারী কর্তৃক ধারণকৃত সিকিউরিটিজ এবং অ্যাকাউন্টগুলির সমন্বয়কে বর্ণনা করে। সুতরাং, ন্যূনতম বৈকল্পিক পোর্টফোলিও তৈরি করতে, একজন বিনিয়োগকারীকে কম অস্থিরতা বিনিয়োগ বা একে অপরের সাথে কম সম্পর্কযুক্ত উদ্বায়ী বিনিয়োগের সমন্বয় সমন্বয় করতে হবে। পরের পোর্টফোলিও সর্বনিম্ন বৈকল্পিক পোর্টফোলিও নির্মাণ সম্পর্কিত সাধারণ।

কম সম্পর্কযুক্ত বিনিয়োগগুলি একই বাজার এবং অর্থনৈতিক পরিবেশে পৃথকভাবে (বা কমপক্ষে একই রকম না) সঞ্চালিত হিসাবে বর্ণনা করা যেতে পারে। এটি বৈচিত্র্যের একটি প্রধান উদাহরণ। যখন একজন বিনিয়োগকারী একটি পোর্টফোলিওকে বৈচিত্র্য দান করে, তখন তারা মূলত উদ্বায়ীতা কমাতে চায় এবং এটি সর্বনিম্ন বৈকল্পিক পোর্টফোলিও - সিকিউরিটিজের বৈচিত্রপূর্ণ পোর্টফোলিওর ভিত্তি।

নূন্যতম বৈকল্পিক পোর্টফোলিও উদাহরণ

সম্ভবত সর্বনিম্ন বৈকল্পিক পোর্টফোলিওর সবচেয়ে সহজ উদাহরণ স্টক মিউচুয়াল ফান্ড এবং বন্ড মিউচুয়াল ফান্ডের সমন্বয়। যখন স্টক দাম ক্রমবর্ধমান হয়, বন্ড দাম সামান্য নেতিবাচক হতে সমতল হতে পারে; যখন, স্টক মূল্য পতন হয়, বন্ড দাম প্রায়ই ক্রমবর্ধমান হয়।

স্টক এবং বন্ডগুলি প্রায়শই বিপরীত দিকগুলিতে সরানো হয় না তবে কর্মক্ষমতা অনুসারে তাদের খুব কম সম্পর্ক থাকে। ন্যূনতম বৈচিত্র্য পোর্টফোলিও কৌশলটিকে পূর্ণাঙ্গভাবে ব্যবহার করে, একজন বিনিয়োগকারী ঝুঁকিপূর্ণ সম্পদ বা বিনিয়োগের ধরনগুলিকে একত্রিত করতে পারেন এবং উচ্চতর আপেক্ষিক ঝুঁকি ছাড়াই এখনও উচ্চতর আপেক্ষিক আয় অর্জন করতে পারেন।

উদাহরণস্বরূপ, যদি একজন বিনিয়োগকারী তিনটি ভিন্ন ধরনের বিনিয়োগের কথা বিবেচনা করেন, যেমন মার্কিন বড় ল্যাপটপ স্টক, মার্কিন ক্ষুদ্র-ক্যাপ স্টক এবং উদীয়মান বাজারের স্টক, যার প্রতিটি উচ্চতর আপেক্ষিক ঝুঁকি এবং অস্থির মূল্যের উত্থানগুলির ইতিহাসগুলি থাকে, তবে তাদের প্রত্যেকের তুলনামূলকভাবে একে অপরের সাথে কম সম্পর্ক, যা সময়ের সাথে সাথে তিনটি বিনিয়োগের প্রকারের মধ্যে 100 শতাংশের মধ্যে একটি পোর্টফোলিওর তুলনায় কম অস্থিরতা তৈরি করতে পারে।

একটি নির্দিষ্ট পরিসংখ্যানগত পরিমাপ যা অন্য বিনিয়োগের সাথে একটি নির্দিষ্ট বিনিয়োগের সম্পর্ককে প্রকাশ করতে ব্যবহৃত হয় তাকে R-squared বা R2 বলা হয়। প্রায়শই, R-squared একটি প্রধান বেঞ্চমার্ক সূচক যেমন S & P 500 এর সাথে সম্পর্কের উপর ভিত্তি করে তৈরি হয়।

উদাহরণস্বরূপ, যদি কোন বিনিয়োগের R-squared 0.97 হয়, তাহলে এর মূল্য 97% (কর্মক্ষমতাগুলিতে ঊর্ধ্বমুখী এবং নিম্নমানের) সূচকটি হ্রাসের দ্বারা ব্যাখ্যা করা হয়। একটি পোর্টফোলিও এর উদ্বায়ীতা কমাতে, বা বিবিধীকরণের মাধ্যমে বৈচিত্র কমানোর জন্য, একটি S & P 500 সূচক মিউচুয়াল ফান্ড ধারণকারী একজন বিনিয়োগকারী কম R2, বা যে সূচকের সাথে খুব বেশি সম্পর্কযুক্ত নয় তার সাথে অতিরিক্ত বিনিয়োগ রাখতে চান।

সংক্ষেপে, ন্যূনতম বৈকল্পিক পোর্টফোলিও বিনিয়োগের ধরনগুলিকে একচেটিয়াভাবে ধরে রাখার সময় উদ্বায়ী হতে পারে তবে একসাথে থাকা অবস্থায় তারা একটি বিবিধ পোর্টফোলিও তৈরি করে যা পৃথক অংশগুলির তুলনায় কম অস্থিরতা তৈরি করে। সর্বোত্তম ন্যূনতম বৈকল্পিক পোর্টফোলিও এটি প্রতিটি বিনিয়োগের সাথে সামগ্রিক উদ্বায়ীতা হ্রাস করবে, এমনকি যদি ব্যক্তিগত বিনিয়োগ প্রকৃতির উদ্বায়ী হয়।

নূন্যতম বৈকল্পিক পোর্টফোলিও মডেল

একটি ন্যূনতম বৈকল্পিক পোর্টফোলিও গঠন করতে অনুসরণ করার জন্য একটি ভাল সামগ্রিক মডেলটি একে অপরের সাথে অপেক্ষাকৃত কম সম্পর্কযুক্ত মিউচুয়াল ফান্ড বিভাগগুলি ব্যবহার করে প্রদর্শিত হতে পারে। এই বিশেষ উদাহরণ কোর এবং উপগ্রহ পোর্টফোলিও গঠন অনুসরণ করে:

• 40 শতাংশ এস & পি 500 সূচক ফান্ড
• 20 শতাংশ উদীয়মান বাজার স্টক ফান্ড
• 10 শতাংশ ছোট ক্যাপ স্টক ফান্ড
• 30 শতাংশ বন্ড সূচক ফান্ড

প্রথম তিনটি তহবিল বিভাগ অপেক্ষাকৃত উদ্বায়ী কিন্তু চারটি একে অপরকে তুলনামূলকভাবে কম সম্পর্ক আছে। বন্ড সূচক তহবিলের ব্যতিক্রম ছাড়া, একসঙ্গে চারজনের সমন্বয়টি পৃথকভাবে কোনটির তুলনায় কম উদ্বায়ীতা রয়েছে।

Disclaimer: এই সাইটে তথ্য শুধুমাত্র আলোচনা উদ্দেশ্যে প্রদান করা হয়, এবং বিনিয়োগ পরামর্শ হিসাবে ভুল misconstrued করা উচিত নয়। কোন পরিস্থিতিতে অধীনে এই তথ্য সিকিউরিটি কিনতে বা বিক্রি করার সুপারিশ প্রতিনিধিত্ব করে না।