কিভাবে আপনার আর্থিক উপদেষ্টা এর প্রমাণপত্রাদি চেক করুন

আর্থিক পরিকল্পনাকারী, আর্থিক উপদেষ্টা, বিনিয়োগ উপদেষ্টা, বা দালালের সাথে ব্যবসা করবেন না, তাদের অভিযোগ রেকর্ড যাচাই না করে এবং তাদের শংসাপত্র যাচাই না করেই। তুমি এটা কিভাবে করো? দুটি সহজ পদক্ষেপ সঙ্গে।

জিজ্ঞাসা করুন এজেন্সি (বা এজেন্সি) তাদের ব্যবসা পরিসীমা

উত্তরটি ফাইনাআর বা এসইসি হতে হবে। ফিন্যা আর্থিক শিল্প নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষের জন্য দাঁড়িয়েছে। এসইসি সিকিউরিটিজ এবং এক্সচেঞ্জ কমিশনের জন্য দাঁড়িয়েছে।

• যদি উত্তরটি FINRA হয় তবে উপদেষ্টা কিছু ধরণের সিকিউরিটি লাইসেন্স, অথবা সম্ভবত কয়েকটি লাইসেন্স ধারন করবেন। ফাইলটিতে কোন অভিযোগ আছে কিনা তা দেখতে আপনি FINRA এর ওয়েবসাইটে ব্রোকার চেক বৈশিষ্ট্যটি ব্যবহার করতে পারেন।
• যদি উত্তরটি এসইসি হয় তবে আপনি তাদের পরামর্শদাতাদের এবং দৃঢ় উভয়ের উভয়টি যাচাই করার জন্য তাদের ওয়েবসাইটে এসইসি বিনিয়োগ উপদেষ্টা অনুসন্ধান বৈশিষ্ট্যটি ব্যবহার করতে পারেন।

কিছু আর্থিক উপদেষ্টা, বা আর্থিক উপদেষ্টা সংস্থা, উভয় নিয়ন্ত্রক সংস্থার সাথে ডাইরেক্টভাবে নিবন্ধিত হতে পারে।

জিজ্ঞাসা করুন পেশাগত পদ তারা রাখা

FINRA এর একটি পৃষ্ঠা রয়েছে যা বোঝার বিনিয়োগ পেশাদার পেশাগত পদমর্যাদা দেয় যা পদমর্যাদা জারি করে সংস্থার একটি লিঙ্কের সাথে সম্পূর্ণ প্রতিটি পদ তালিকাবদ্ধ করে। আপনি এই পৃষ্ঠার কোনও সংস্থার মাধ্যমে ক্লিক করতে ব্যবহার করতে পারেন, তা যাচাই করুন যে উপদেষ্টা সত্যিই তাদের কাছে থাকা শংসাপত্রগুলি আছে কিনা তা যাচাই করুন এবং সেই শংসাপত্রগুলির অর্থ কী তা সম্পর্কে আরও জানুন।

আপনি CFP® পদে অধিষ্ঠিত আর্থিক পরিকল্পকদের সন্ধান করতে হবে। তারা যদি এই পদে অধিষ্ঠিত কিনা তা খুঁজে বের করতে আপনার প্ল্যানারের সিএফপি® পদবিন্যাস পৃষ্ঠাটি যাচাই করার জন্য একটি উপদেষ্টা নামটি টাইপ করুন। দুর্ভাগ্যবশত সেখানে অনেক দস্তাবেজযুক্ত মামলা রয়েছে যেখানে অসাধু লোকেরা তাদের ব্যবহৃত শংসাপত্র ব্যবহার করে। আপনি এই ধরনের প্রতারণা মনে হয় যে কেউ সঙ্গে ব্যবসা করতে চান না ঠিক আছে। কেন এটা চেক করা গুরুত্বপূর্ণ।

এছাড়াও অন্যান্য বৈধ উপদেষ্টা শংসাপত্রগুলি যা ট্যাক্স, বিনিয়োগ, বীমা এবং অবসর পরিকল্পনা ক্ষেত্রগুলিতে যথাযথভাবে প্রয়োগ করা হয়, যেমন ক্রম অনুসারে সিপিএ, সিএফএ, সিএফসি, এবং আরএমএ বা RICP।

লাইসেন্স এবং শংসাপত্র গুরুত্বপূর্ণ। আপনার মত লোকেদের সাথে কাজ করার অভিজ্ঞতা রয়েছে এমন একজন উপদেষ্টা নিয়োগ করাও গুরুত্বপূর্ণ। যখন আপনি কোন আর্থিক উপদেষ্টা নিয়োগ করবেন তখন প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করুন যাতে আপনি সঠিক ব্যক্তি খুঁজে পেতে পারেন।

অন্যান্য অনলাইন সম্পদ

যেখানে তারা নিবন্ধিত একটি আর্থিক পরিকল্পনাকারী জিজ্ঞাসা করার পরিবর্তে, আপনি ব্রাইটস্কোপ নামক একটি অনলাইন সংস্থানে তাদের নাম টাইপ করতে পারেন, যা তারা আপনাকে কোথায় দেখাবে, কোন লাইসেন্সগুলি ধরে থাকে এবং তাদের রেকর্ডে কোনও প্রতিবেদন প্রকাশকারী আইটেম থাকে।

এছাড়াও আপনি আর্থিক পরিকল্পকদের নির্দিষ্ট অনলাইন অনুসন্ধান ইঞ্জিনগুলি ব্যবহার করতে পারেন যা শুধুমাত্র একটি বেসিক ব্যাকগ্রাউন্ড চেক পাস করে এমন পরামর্শদাতাদের তালিকাবদ্ধ করবে - যার অর্থ তাদের শংসাপত্রগুলি যাচাই করা হয়েছে এবং তাদের ফাইলটিতে বড় সংখ্যক অভিযোগ নেই।

বেশিরভাগ অনলাইন অনুসন্ধান ইঞ্জিন তখন আপনাকে ভৌগোলিক অবস্থান, দক্ষতার ক্ষেত্রগুলি বা ক্ষতিপূরণ পদ্ধতি দ্বারা আপনার অনুসন্ধান সংকীর্ণ করতে দেয়। ব্যাকগ্রাউন্ড চেক এই ধরনের skimp না। অনলাইনে অর্থ ব্যয় করার সময় পনেরো থেকে বিশ মিনিটটি আপনার অর্থের সাথে কাজ করার জন্য একজনকে নিয়োগ দেওয়ার সময় একটি দুর্দান্ত বিনিয়োগ।