আপনার আইআরএ অথবা 401 (কে) এবং বাতিলযোগ্য ট্রাস্ট

আপনার আইআরএ বা 401 (কে) আপনার বিশ্বাসের মধ্যে রাখা উচিত? এটি একটি প্রশ্ন যা ঘন ঘন আসে যখন আমি ক্লায়েন্টের সাথে একটি ট্রাস্টের তহবিল পর্যায়ে পৌঁছায়। উত্তর নেই। আইআরএ কাস্টোডিয়ান বা 401 (কে) প্ল্যান প্রশাসক আশা করে আপনার ট্র্যাকগুলিতে আপনাকে থামাতে পারবেন যদি আপনি আপনার বাতিলযোগ্য জীবন্ত বিশ্বাসের নামে আপনার পরিকল্পনাটি পুনরায় করার চেষ্টা করেন,

আপনার ট্রাস্টে আপনার 401 (কে) মুভিং করার কর প্রভাব

অভ্যন্তরীণ রাজস্ব পরিষেবা বিবেচনা করে যে আপনার আইআরএ অথবা 401 (কে) এর মালিককে এমনকি আপনার বিশ্বাসের নামে পরিবর্তন করে অ্যাকাউন্ট থেকে 100 শতাংশ প্রত্যাহার করা হয়। আপনাকে অবশ্যই আপনার ট্যাক্স রিটার্নে অ্যাকাউন্টটির সম্পূর্ণ মূল্যের প্রতিবেদন করতে হবে এবং আপনারা যে বছরের পরিবর্তনটি করেছেন তার বছরে এটি আপনার উপার্জনের অংশ হিসাবে কর করা হবে। আপনি বয়স 59 1/2 এর চেয়ে কম হলে, তহবিলগুলি তোলার জন্য আপনাকে 10 শতাংশ জরিমানা দিতে হবে।

আপনার বিকল্প কি কি?

আপনার আইআরএ অথবা 401 (কে) এর প্রকৃত মালিককে আপনার নাম থেকে আপনার প্রত্যাহারযোগ্য জীবন্ত ট্রাস্টে পরিবর্তন করার পরিবর্তে, আপনি আপনার এস্টেট-পরিকল্পনা লক্ষ্যগুলির সাথে মিলিয়ে প্রাথমিক এবং মাধ্যমিক সুবিধাভোগী পরিবর্তন করতে পারেন। এটি প্রথম নজরে একটি সাধারণ কাজ বলে মনে হতে পারে, তবে আপনার আইআরএ অথবা 401 (কে) এর আকার এবং আপনার এস্টেট পরিকল্পনা কীসের উপর নির্ভর করে আপনি অভিজ্ঞ অভিজ্ঞ অ্যাটর্নিতে কাজ করতে চাইতে পারেন।

একটি Spousal রোলওভার বিবেচনা করুন

আপনার অবসর তহবিলের সুবিধাভোগী হিসাবে আপনার বিশ্বাসের নামকরণের নেতিবাচক পরিণতিও হতে পারে তবে আপনি যদি আপনার স্বামীকে তহবিলে যেতে চান তবে সমীকরণ থেকে আপনার বিশ্বাস ত্যাগ করার সময় এটি করার উপায় রয়েছে - এটি কেবল আপনার সাথে মোকাবিলা করতে পারে অন্যান্য সম্পত্তি. বিশেষ আইআরএসের নিয়ম অনুসারে, আপনি অবসরপ্রাপ্ত একাউন্টটি আপনার পত্নীকে বাড়িয়ে তুলতে পারেন এবং তারপরে তার মৃত্যুর সময় তার উত্তরাধিকার সূত্রে জন্মের তারিখগুলি ব্যবহার করে এবং তারপরে আরো অনেকের জন্য করের পরিণতি বাড়িয়ে দেয়। বছর - আক্ষরিক প্রজন্মের জন্য।

ERISA- যোগ্য অবসর পরিকল্পনা অনেক মিথস্ক্রিয়া এবং জটিল নিয়ম সাপেক্ষে, বিশেষ করে যখন তারা উত্তরাধিকার হিসাবে পাস করা হয়। যদি আপনি বুঝতে পারেন যে আপনি ভুল করে থাকেন তবে আপনি তাদের সাথে কিছু পদক্ষেপ গ্রহণ করতে পারেন তবে পরে এটি পূর্বাবস্থায় ফেরানো যাবে না। আপনি কাজ করার আগে বিশেষজ্ঞ পরামর্শ পেতে অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ।

দ্রষ্টব্য: রাজ্য এবং স্থানীয় আইন ঘন ঘন পরিবর্তন করে এবং উপরের তথ্যগুলি সাম্প্রতিকতম পরিবর্তনগুলি প্রতিফলিত করতে পারে না। আপ টু ডেট পরামর্শের জন্য একটি অ্যাটর্নি বা একটি হিসাবরক্ষক সঙ্গে পরামর্শ করুন। এই নিবন্ধটিতে থাকা তথ্য আইনি বা ট্যাক্স পরামর্শ নয় এবং এটি আইনি পরামর্শের বিকল্প নয়।